孤单制度体系及实务规则介绍 孤儿保单管理办法解读 孤单管理办法修订背景 孤单管理办法核心内容介绍 01 Part 2 讨论 什么是孤儿保单？孤儿保单管理包含哪些环节？ 已经销售但无后续跟进服务人员或因多种因素导致暂时无满足条件的服务人员的保单 孤儿保单管理过程主要包括孤儿保单的转入、客户相关通知、保单性质识别、保单归集和分配等环节。 孤 儿 保 单 管 理 办 法 孤儿保单服务管理办法 服务专员管理办法 立足于规范公司内部孤单保单管理规则 建立统一的孤单管理制度，理顺孤单处理流程 建立外部销售人员的孤单服务规范 通过强化服务品质管理，有效促进 孤单服务与再开发 明确保单服务专员在孤单管理中定位 通过日常考核、委托报酬管理，建立 保单服务专员管理规范，有效支持 收展队伍发展 孤儿保单 孤单管理办法在孤单管理制度体系的定位 修订背景 在总裁室全面加强收展队伍建设的指示精神下，我们需要扭转定位导向，规范统一个险渠道孤儿保单管理制度，充分利用现有孤儿保单客户资源，促进收展队伍建设，所以，总公司在充分调研及征求意见的基础上制定《中国人寿保险股份有限公司个险渠道孤儿保单管理办法（2015年修订）》。 定位 主要修订背景 原办法是在收展向营销转型期间制定，其定位与出发点不能满足当前全面发展收展队伍的新形势 收展向营销转型期间，各分公司对收展队伍发展存在分歧，导致分公司在制度、管理系统等方面存在差异，不利于孤单客户的资源管理与二次开发 工作导向 修订后《孤儿保单管理办法》的核心导向： 核心导向 孤儿保单资源向收展队伍倾斜 最大限度地支持收展队伍的发展； 以收展队伍的专业化服务提升孤儿保单客户满意度； 通过服务品质提升，最终实现孤儿保单资源的深耕。 重要作用： 孤儿保单管理办法解读 孤单管理办法修订背景 孤单管理办法核心内容介绍 01 Part 孤单管理办法核心内容介绍 主要特点： 导向明确 包容灵活 科学规范 明确支持收展队伍发展 明确孤单归属公司统一管理 孤单不强制向收展分配，省公司根据情况掌控 不强制要求孤单管理进行区域化 支持不同类型孤单的分配 分配方式可灵活选择 提出孤单区域化管理 细化不同类型孤单分配规则及流程 孤单管理办法核心内容介绍 《办法》包含7个章节，共计30条 目录 1 2 3 4 7 6 5 总则 来源及性质识别 管理职责归属 分配规则 区域管理 处理流程 附则 孤单管理办法核心内容介绍(1/7) 1 总则 孤儿保单： 我公司已经销售但无后续跟进服务人员或因多种因素导致暂时无满足条件的服务人员的保单 孤儿保单属于公司资源，由公司统一管理，公司有权以行政方式对孤儿保单进行分配，并享有最终解释权 孤儿保单管理： 孤儿保单管理过程中主要包括孤儿保单的转入、客户相关通知、保单性质识别、保单归集和保单分配等环节 通过加强孤儿保单管理，提高客户管理的质量与效率，最终实现孤儿保单价值利用最大化 核心导向：原则上只允许营销队伍产生的孤儿保单流向收展队伍，不允许收展队伍服务的孤儿保单流向营销队伍。