《孤儿保单管理办法》阶段性实施步骤解读 2 背景 我省首次实现孤单管理办法的统一颁布，考虑到各地市历史因素，此次上线时间紧，难度大，办法上线需要平稳过渡，切实做到责任到人、孤单资源有效分配。 随着收展队伍规模的不断扩大，收展队伍对孤单的诉求日益攀升，急需通过有效、合理的方式对团队发展进行支持。 从管理上和系统操作上，对未来收展区域化运作做好准备工作。 方法 意义 《孤单管理办法》分阶段实施背景、方法和意义 考虑到各地市孤单的实际管理情况不一，省公司新孤单办法上线分步骤、个性化实施，实行“软着陆”，不搞“一刀切”。 在大方向上按照必须总颁孤单办法纲领和指导方针进行变革，并有效采取行动，即虽然不“一刀切”，但必须要“切一刀”。 是推进孤单管理办法的全面落地的必要手段； 是促进客户面访和开发，加大对沉默保单利用率的有效方式。 是实现孤儿单资源有序、稳定、持续、科学地向收展队伍流转的合理途径。 《细则》实施及系统上线时间 2016年6月1日 首先按照《细则》中分配规则判断是否组合性孤儿保单、纯与非纯保单，进行相应的保单归并分配。 从2016年6月1日开始，营销员解约后新产生的纯孤儿保单原则上应全部向收展团队转移。 如因历史原因暂时无法实现全部向收展队伍转移的，需区分孤儿保单的性质，离司营销员本人销售的保单按血缘分配原则转移给营销队伍，非本人销售的孤儿保单一律转移至收展队伍。 增量孤儿单分配方法（1/2） （一）营销队伍新产生孤单。 营销队伍新产生的孤儿保单 保单归并 收展/行政分配 性质区分 营销/血缘分配 非本人销售 本人销售 原则上 特殊情况 5 营销员接收资格： 当期信用评级为A级及以上； 个人最近3个月保单综合持续率≥85%（如营销员签约不足14个月，则不考核综合保单持续率） 任职业务主任及以上职级，最近一个考核期达到职级维持。 增量孤儿单分配方法（1/2） 孤单接收资格和顺序 业务系列解约 直辖组主管 直接增员者 收展 主管系列解约 上级直接培育主管 收展 孤单接收顺序 6 首先按照《细则》中分配规则规定判断是否组合性孤儿保单、纯与非纯保单，进行相应的保单归并分配。 从2016年6月1日开始，收展员解约后新产生的纯孤儿保单应全部向收展队伍转移，按区域或行政方式分配。 增量孤儿单分配方法（2/2） （一）收展队伍新产生孤单。 收展队伍新产生的孤儿保单 保单归并 收展/行政分配 增量孤单 保单性质识别 推荐人或血缘主管 收展团队行政分配 搜集区域化信息 二次开发 归属本人 自展件 公司分配孤单 成功开发 未成功开发 未成功收集 营销队伍 收展队伍 成功收集 增量孤单分配流程图 保单归并 无法直接剥离的机构 从2016年10月1日开始，按月对业务员名下失效六个月以上的保单进行剥离，由保单服务专员跟进服务。 失效六个月以上的保单 失效6个月以上的保单 保单服务专员 直接跟进 申请暂缓剥离