《客户信息真实性综合治理实施方案》 2017年修订意见 为了进一步推进客户信息真实性管理精细化，提高客户服务品质，省公司在2016年开展了客户信息真实性综合治理工作。2016年全年累计发现客户信息不真实件数4744，累计处罚业务员3052人，涉及金额237200元。 为进一步做好客户信息综合治理工作，彻底解决客户信息管理潜在的风险隐患，为公司电子化的推广应用奠定良好基础，特对2016年《**省分公司客户信息真实性综合治理实施方案》进行修订完善。 背景 关于下发《﹤**省分公司客户信息真实性综合治理实施方案﹥修订意见》的通知 XX人险X发〔2017〕83号 关于下发《**省分公司客户信息综合治理实施方案》的通知 XX人险X发〔 2016〕16号 扩大治理范围 新增内容工作流程 落实责任追究 工 作 要 求 1 2 3 4 主要内容介绍 扩大治理范围 新增内容工作流程 1、因销售人员或渠道内勤误操作导致的客户信息错误、保单信息错误的情形。 省公司业务管理中心、客户服务管理中心、财务管理中心及两级客服中心柜面日常工作中发现的因销售人员或渠道内勤误操作导致的客户信息错误、保单信息错误的情形，需填写《客户信息真实性综合治理情况统计表》，每月2日前由客户信息综合治理联系人汇总，经客户服务中心经理审核后上报省公司。 2、因销售人员原因导致保险合同超15日送达客户的情形。 每月省公司业务管理中心整理超15日送达的保险合同明细发分公司柜面核查是否属销售人员责任所致，对确属销售人员责任导致保险合同超时送达的情形进行处罚。 3、销售人员代替客户进行保险合同回执或回访操作的情形。 省公司业务管理中心核查销售人员代替客户进行保险合同签收回执的情形，客户服务管理中心核查销售人员代替客户微回访操作的情形，每月2日前由客户信息综合治理联系人汇总后上报省公司。 省公司专用邮箱：客户信息综合治理工作组信箱/业务管理中心/AX/CLIC 新增内容工作流程 4、手机号查重或虚假治理工作流程 新单环节 新单初审人员要严格按照规定进行客户信息完整性、准确性审核，对于不符合要求的业务或系统校验未通过的业务，不予承保处理。对承保环节发现的手机查重件应按照如下方法进行处理: 新增内容工作流程 4、手机号查重或虚假治理工作流程 保全、理赔环节 对于亲自临柜的客户，柜员应主动与其核对手机号码。如涉及手机查重件，柜员应借助统计信息系统对应的“历史手机查重”功能，查询该手机号码相关联的客户信息，并与临柜客户核实其他重号客户的身份、收集重号客户的手机号码并进行回访，对于不能确认身份及回访不成功的历史客户信息要进行登记《历史客户信息登记表》，每周五柜面经理汇总后进一步反馈销售部门核实及补充更正，并跟进销售部门历史客户信息收集情况。 新增内容工作流程 4、手机号查重或虚假治理工作流程 历史保单客户信息清理责任人认定规则 历史保单客户信息收集责任人保单原销售人员在职的，责任人为该保单原销售人员；保单原销售人员已离职的，责任人为该保单现服务人员；如保单暂未分配无服务人员的，由该保单所属销售部门或职场指定专人负责收集。