借助平台选客户 活用逻辑强促成 产品认知 认同年金险，健康险只能解决客户温饱问题，年金险才是客户实力的象征 三年期交费期短，门槛低，适合所有客户 产品最大的优势是尊账户的特惠资源，保值增值 能够助力客户刚性需求，如子女教育金、婚嫁金、创业金、养老金等 财富满满产品就是公司让利、客户获利、业务员收益的最好产品选择 活动平台认知 方便筛选客户：针对活动平台整理名单，不同客户匹配不同平台。 例如：云南海南养老社区（养老需求）、**生命银行（注重健康）、 财智连城（注重财富观念的学习） 借力活动打通理念：活动最大的好处在于有讲师帮忙打通理念，自己只需要做好铺垫和促成即可。 借力项目资源促成：活动最大的优势在于活动是有资源可以利用的，借力活动的项目可以极大程度帮助促成。 配合活动的关键在于铺垫和促成 筛选客户及邀约 以生命银行活动为例： 利用项目筛选客户：有经济实力、对健康较关注的客户、 以老客户为主：1.健康险有实力的老客户（对项目认可、成交概率高） 2.曾经购买过年金险的老客户（对年金险认可，理念无需沟通） 邀约步骤：朋友圈渗透预热-点对点发送邀约短信及易企秀-电话沟通 提前铺垫： 1.活动项目的情况（生命银行的背景及相关服务）； 2.了解客户意愿，挖掘客户需求； 3.所有邀约的客户，提前进行保单预录入，现场沟通后进行保额更改及发送验证码，减少客户等待时间。 （客户有意愿—介绍产品背景，方便活动后进行促成，客户无意愿—先用活动项目吸引，活动后期沟通促成） 项目介绍吸引逻辑：只有高端人士和有钱阶层可以享受生命银行服务，现在公司和生命银行有合作，成为太平的年金险客户就有机会获得服务资格，您看哪天方便，我们公司安排专车前往**。 提前铺垫（沟通内容） 活动平台促成逻辑——项目介绍 “生命银行”的费用仅需保管费——附加值服务——引出开局之战 听完讲师的介绍您对“生命银行”应该更了解了，生命银行的服务确实很好，我们可以给自己、给家人都准备一份，它的市场价一般都在4.5万左右存储十年，而这个还只是它的保管费，其实也不算是很贵。不过现在有这样一个机会，我们公司直接对接这个项目，前期经过实地考察后与瑞思德确立了合作关系，专门用于服务一些中高端客户，也就是说只要开局之战期间年缴保费达到10万，累计缴费也就才30万，作为附加值服务，您是可以获得一个我们“生命银行”的名额。并且，在这个过程中，是不会向您额外收取其他任何费用的。同时，您缴纳的所有保费还是您自己的，不仅如此，我们还能通过万能账户帮助您财富进行二次增值。既可以助力您快速积累财富，又能让您未来过上更加高品质的生活。 讲师讲解生命银行后，第一时间和客户做沟通，活用促成逻辑强势促成。 促成逻辑思路： 活动平台促成逻辑——理念导入（1/3） 2020年受疫情影响，全球经济不容乐观，根据这张图我们可以得出一个结论，经济萧条时期现金为王，房产受政策、市场影响较大，无法及时变现，股票、债券在这一时期风险巨大，是财富管理的末位选择。因此，保险作为一种稳健的财富管理方式，是当前较为正确的选择，因为年金险可以提供生命等长的现金流，可以让我们更从容的获得更高的幸福指数，真正实现财富自由，财富满满就是这样一款产品年金险产品。 我们今年有很多千万大单（转发千万贺报给客户），在这样的经济形势下很多高净值客户选择保守性财富管理策略，等到经济复苏时，这些客户可以有更多的机会实现资金更好的投放。 以疫情入手，通过谈经济形势打开客户思路 资金池理念：我们来看这张图，比如这个紫色的线代表您的资金池，下面是您原有的年金险和现金流，您的财富目标是实现财富自由，就是这个水池满水的状态。 那么我们首先要保证水池里的水是不断上涨的才能更接近目标，我们从原有的现金流中拿出一部分重新注入水池，我们可以看到原有的现金流变成了三条线（黄色的线）注入了水池： 活动平台促成逻辑——理念导入（2/3） ①财富满满首先有自己的保额，注入水池，可以帮助您的财富涨涨涨； ②我们财富满满这款产品可以搭配智尊万能账户，目前5%结算利率，日计息月复利，随着时间推移，让您的水池涨涨涨； ③财富满满确立生命等长的现金流，可以让我们更从容的获得更高的幸福指数，让您的幸福指数涨涨涨。