工商银行-百年人寿老客户增值服务操作手册 合作形式 服务模式 主打产品 服务项目 目录： 协同开发——工商银行提供客户资源和前期铺垫，百年综服提供具体服务和技术支持。 开发形式 画像客户——百年综服提供客户画像，工商银行提供客户筛选资源。 客户层次 客户画像简述 男性： 40-60岁以上人具有稳定职业（企业内勤、行政人员）、退休人员，主力为40-59岁以及60岁以上人群，大部分投保给自己和父母 女性： 30-59岁以上人具有稳定职业（企业内勤、行政人员、个体商贩）、 退休人员，主力为40-59岁人群，大部分也是投保给自己和父母，整体上来看女性购买概率为男性的1倍以上。 优秀的服务人员 层层选拔，优秀机构试点，保证人员技能及素质。 专业的产品讲解 话术演练，话术通关，拒绝处理，严格统一。 固化的服务模式 利用百年综服较为成熟的客户服务模式，为工行客户提供详尽的保险讲解及服务。 百年提供的： 增强高端客户对银行的粘合度 银保业绩提升项目是对银行高端客户的一次梳理，高端客户信息更新与确认，加强与高端客户的沟通，增强高端客户与银行之间的粘合度。 高品质的高端客户服务活动 为高端客户创造尊崇感受，提高高端客户对银行服务的认同。限制式销售系统让高端客户参会全程无压。行方理财经理只需在固定节点，按照项目要求执行到位，保费自然产生。 实现行外吸金 提高理财经理销售技能 工行收获的： 服务对象 服务模式 主打产品 服务项目 目录： 账户升级 基因检测 客户增值 以基因检测及账户升级为接触理由，通过银行端短信铺垫，服务端电话邀约，利用精准会议项目进行客户集体说明促成。 关注前期客户筛选、邀约、项目准备；中期客户到场、管控、项目举办；后期客户促成、追踪、项目评估。 基因检测介绍 百年人寿爱立方联合中科院 说明：爱立方为万达旗下百年人寿全资健康子公司 中科院专利技术、品质有保证！ 上海生科院基因检测实验室 唐鲲博士，首席科学家 、中德基因研究项目组长 张果博士，肥胖和衰老基因组学科学家 Stefan Grunewald博士（德国籍），生物数学/计算生物学科学家 Christine Nardini博士 （意大利籍），自免疫组学及基因网络组学科学家 李菁博士，药物基因组学科学家 符鹏程博士医生，临床医学/神经科专家 中科院基因检测技术平台先进准确 UFAS-PCR平台，准确率超过99% 专利号：201610163865.9 DNA抽提 PCR扩增 荧光定量 基因分型 检验 流程 项目介绍 培训启动 邀约递送 会前提醒 会议召开 会后追踪 总结评估 向银行介绍项目及优势，制作行事历 短信、微信、电话等前期铺垫、递送邀请函和检测包 理财经理陪同参会，百年综服人员介入促成 数据分析，项目总结与评估 与银行召开启动会，对各网点进行培训 会前电话机短信提醒 追踪承保，客户回访，满意度调查 详细流程及关注点 服务模式介绍