１ ＡＢＳＴＲＡＣＴ３ ｍｉ＃雜６ １．１研究背景与研究意义６ １．１．１研究竹景６ １．１．２研宄意义７ １．２研究思路与论文框架８ １．２．１研究思路８ １．２．２论文框架９ １．３研宄方法与分析工具１０ １．３．１研究方法１０ １．３．２分析工具１０ １＿４论文创新点１３ 第２章理论基础与文献综述１４ ２．１竞争战略理论１４ ２．２文献综述１５ ２．２．１财富管理业务内涵方面的相关文献１５ ２．２．２银行及保险公司财富管理业务的相关文献１６ ２．２．３证券公ｗｊ财當管理业务的相关文献１７ ２．２．４文献述评１８ 第３章海通证券财富管理业务外部环境分析１９ ３．１外部宏观环境分析１９ ３．１．１政治法律环境分析１９ ３．１．２经济环境分析２１ ３．１．３社会文化环境分析２５ ３．１．４技术环境分析２７ Ｉ 山东大学硕士学位论文 ３．２行业竞争环境分析２８ ３．２．１行业发展概况２８ ３．２．２行业竞争结构分析３３ ３．３机会和威胁４１ ３．３．１有利机会４２ ３．３．２主要威胁４２ ３．４外部环境因素评价（ＥＦＥ）矩阵分析４３ 第４章海通证券财富管理业务内部环境分析４５ ４．１海通证券概况及财富管理业务发展现状４５ ４．１．１海通证券概况４５ ４．１．２海通证券财富管理业务概况４６ ４．２海通证券财富管理业务价值链分析４８ ４．２．１公司治理和架构４９ ４．２．２人力资源５１ ４．２．３ＩＴ技术研发５３ ４．２．４行政综合管理５５ ４．２．５产品－服务开发５６ ４．２．６风险与合规管控６０ ４．２．７市场营销和渠道拓展６１ ４．２．８客户关系管理与服务６３ ４．３优势与劣势６４ ４．３．１＿优势６４ ４＿３．２＿劣势６５ ４．４内部环境因素评价（ＩＦＥ）矩阵分析６５ 第５章海通证券财富管理业务竞争战略的制定６７ ５．１海通证券财富管理业务ＳＷＯＴ矩阵分析６７ ５．１．１内部优势６７ ５．１．２内部劣势６９ ５．１．３有利机会７１ ＩＩ 山东大学硕士学位论文 ５．１．４主要威胁７２ ５．２海通证券财富管理业务战略目标７４ ５．３海通证券财富管理业务竞争战略的选择和确定７５ 第６章海通证券财富管理业务竞争战略的实施与保障７７ ６．１海通证券财富管理业务竞争战略的实施７７ ６．１．１加强产品创新丰富产品种类７７ ６．１．２打造高质量投顾团队提高专业服务能力７８ ６．１．３深化客户分类分级优化客户关系管理７９ ６．１．４积极展开机构合作拓宽营销推广渠道８０ ６．２海通证券财富管理业务竞争战略的实施保障８２ ６．２．１加快业务整合优化资源配置８２ ６．２．２加强部门协作提高工作效率８３ ６．２．３强化科技赋能升级服务平台８３ ６．２．４完善考核激励激发内在动力８４ ６．２．５推进风险管理筑牢合规堡垒８５ 第７章研宄结论与展望８６ ７．１研宄结论８６ ７．２研究不足与展望８７ １＾Ｍ８８ ９２ ＳＣ９４ ＩＩＩ 山东大学硕士学位论文 ＣＯＮＴＥＮＴＳ ＣｈｉｎｅｓｅＡｂｓｔｒａｃｔ１ ＥｎｇｌｉｓｈＡｂｓｔｒａｃｔ３ Ｃｈａｐｔｅｒ１．Ｉｎｔｒｏｄｕｃｔｉｏｎ６ １．１Ｒｅｓｅａｒｃｈｂａｃｋｇｒｏｕｎｄａｎｄｓｉｇｎｉｆｉｃａｎｃｅ６ １．１．１Ｒｅｓｅａｒｃｈｂａｃｋｇｒｏｕｎｄ６ １．１．２Ｒｅｓｅａｒｃｈｓｉｇｎｉｆｉｃａｎｃｅ７ １．２Ｒｅｓｅａｒｃｈｉｄｅａｓａｎｄｔｈｅｓｉｓｆｒａｍｅｗｏｒｋ８ １．２．１Ｒｅｓｅａｒｃｈｉｄｅａｓ８ １．２．２Ｔｈｅｓｉｓｆｒａｍｅｗｏｒｋ９ １．３Ｒｅｓｅａｒｃｈｍｅｔｈｏｄｓａｎｄａｎａｌｙｓｉｓｔｏｏｌｓ１０ １．３．１Ｒｅｓｅａｒｃｈｍｅｔｈｏｄｓ１０ １．３．２Ａｎａｌｙｓｉｓｔｏｏｌｓ１０ １．４Ｉｎｎｏｖａｔｉｏｎｐｏｉｎｔｓｏｆｔｈｅｔｈｅｓｉｓ１３ Ｃｈａｐｔｅｒ２．Ｔｈｅｏｒｅｔｉｃａｌｂａｓｉｓａｎｄｌｉｔｅｒａｔｕｒｅｒｅｖｉｅｗ１４ ２．１Ｃｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｓｔｒａｔｅｇｙｔｈｅｏｒｙ１４ ２．２Ｌｉｔｅｒａｔｕｒｅｒｅｖｉｅｗ１５ ２．２．１Ｒｅｌａｔｅｄｌｉｔｅｒａｔｕｒｅｏｆｗｅａｌｔｈｍａｎａｇｅｍｅｎｔｃｏｎｎｏｔａｔｉｏｎ．．１５ ２．２．２Ｒｅｌａｔｅｄｌｉｔｅｒａｔｕｒｅｏｆｗｅａｌｔｈｍａｎａｇｅｍｅｎｔｆｏｒｂａｎｋｓａｎｄｉｎｓｕｒａｎｃｅ ｃｏｍｐａｎｉｅｓ１６ ２．２．３Ｒｅｌａｔｅｄｌｉｔｅｒａｔｕｒｅｏｆｗｅａｌｔｈｍａｎａｇｅｍｅｎｔｆｏｒｓｅｃｕｒｉｔｉｅｓｃｏｍｐａｎｉｅｓ．．…１７ ２．２．４Ｌｉｔｅｒａｔｕｒｅｃｏｍｍｅｎｔａｒｙ１８ Ｃｈａｐｔｅｒ３．Ｅｘｔｅｒｎａｌｅｎｖｉｒｏｎｍｅｎｔａｌａｎａｌｙｓｉｓ１９ ３．１Ａｎａｌｙｓｉｓｏｆｅｘｔｅｒｎａｌｍａｃｒｏｅｎｖｉｒｏｎｍｅｎｔ１９ ３．１．１Ｐｏｌｉｔｉｃａｌａｎｄｌｅｇａｌｅｎｖｉｒｏｎｍｅｎｔａｎａｌｙｓｉｓ１９ ３．１．２Ｅｃｏｎｏｍｉｃａｌｅｎｖｉｒｏｎｍｅｎｔａｎａｌｙｓｉｓ２１ ３．１．３Ｓｏｃｉｏｃｕｌｔｕｒａｌｅｎｖｉｒｏｎｍｅｎｔａｎａｌｙｓｉｓ２５ ３．１．４Ｔｅｃｈｎｉｃａｌｅｎｖｉｒｏｎｍｅｎｔａｎａｌｙｓｉｓ２７ ３．２Ａｎａｌｙｓｉｓｏｆｉｎｄｕｓｔｒｙｅｎｖｉｒｏｎｍｅｎｔ２８ ３．２．１Ｓｕｒｖｅｙｏｆｉｎｄｕｓｔｒｙｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔ２８ ３．２．２Ｉｎｄｕｓｔｒｙｃｏｍｐｅｔｉｔｉｏｎｓｔｒｕｃｔｕｒｅａｎａｌｙｓｉｓ３３ ＩＶ 山东大学硕士学位论文 ３．３Ｏｐｐｏｒｔｕｎｉｔｉｅｓａｎｄｔｈｒｅａｔｓ４２ ３．３．１Ｌｕｃｒａｔｉｖｅｏｐｐｏｒｔｕｎｉｔｉｅｓ４２ ３．３．２Ｍａｊｏｒｔｈｒｅａｔｓ４２ ３．４Ｅｘｔｅｒｎａｌｆａｃｔｏｒｅｖａｌｕａｔｉｏｎｍａｔｒｉｘａｎａｌｙｓｉｓ４３ Ｃｈａｐｔｅｒ４．Ｉｎｔｅｒｎａｌｅｎｖｉｒｏｎｍｅｎｔａｎａｌｙｓｉｓ４５ ４．１ＳｕｒｖｅｙｏｆＨａｉｔｏｎｇＳｅｃｕｒｉｔｉｅｓａｎｄｔｈｅｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔｓｔａｔｕｓｏｆｗｅａｌｔｈｍａｎａｇｅｍｅｎｔ ４５ ４．１．１ＳｕｒｖｅｙｏｆＨａｉｔｏｎｇＳｅｃｕｒｉｔｉｅｓ４５ ４．１．２Ｔｈｅｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔｓｔａｔｕｓｏｆｗｅａｌｔｈｍａｎａｇｅｍｅｎｔ４６ ４．２ＶａｌｕｅｃｈａｉｎａｎａｌｙｓｉｓｏｆＨａｉｔｏｎｇＳｅｃｕｒｉｔｉｅｓｏｎｗｅａｌｔｈｍａｎａｇｅｍｅｎｔ４８ ４．２．１Ｃｏｒｐｏｒａｔｅｇｏｖｅｒｎａｎｃｅａｎｄｏｒｇａｎｉｚａｔｉｏｎｓｔｒｕｃｔｕｒｅ４９ ４．２．２Ｈｕｍａｎｒｅｓｏｕｒｃｅｓ５１ ４．２．３ＩＴｒｅｓｅａｒｃｈａｎｄｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔ５３ ４．２．４Ａｄｍｉｎｉｓｔｒａｔｉｏｎａｎｄｇｅｎｅｒａｌｍａｎａｇｅｍｅｎｔ５５ ４．２．５Ｐｒｏｄｕｃｔ－Ｓｅｒｖｉｃｅｄｅｖｅｌｏｐｍｅｎｔ５６ ４．２．６Ｒｉｓｋａｎｄｃｏｍｐｌｉａｎｃｅｍａｎａｇｅｍｅｎｔｃｏｎｔｒｏｌ６０ ４．２．７Ｍａｒｋｅｔｉｎｇａｎｄｃｈａｎｎｅｌｅｘｐａｎｓｉｏｎ６１ ４．２．８Ｃｕｓｔｏｍｅｒｒｅｌａｔｉｏｎｓｈｉｐｍａｎａｇｅｍｅｎｔａｎｄｓｅｒｖｉｃｅ６３ ４．３Ｓｔｒｅｎｇｔｈｓａｎｄｗｅａｋｎｅｓｓｅｓ６４ ４．３．１Ｉｎｔｅｒｎａｌｓｔｒｅｎｇｔｈｓ６４ ４．３．２Ｉｎｔｅｒｎａｌｗｅａｋｎｅｓｓｅｓ６５ ４．４Ｉｎｔｅｒｎａｌｆａｃｔｏｒｅｖａｌｕａｔｉｏｎｍａｔｒｉｘａｎａｌｙｓｉｓ６５ Ｃｈａｐｔｅｒ５．ＦｏｒｍｕｌａｔｉｏｎｏｆｃｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｓｔｒａｔｅｇｙｆｏｒＨａｉｔｏｎｇＳｅｃｕｒｉｔｉｅｓｏｎｗｅａｌｔｈ ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ６７ ５．１ＳＷＯＴｍａｔｒｉｘａｎａｌｙｓｉｓ６７ ５．１．１Ｓｔｒｅｎｇｔｈｓ６７ ５．１．２Ｗｅａｋｎｅｓｓｅｓ６９ ５．１．３Ｏｐｐｏｒｔｕｎｉｔｉｅｓ７１ ５．１．４Ｔｈｒｅａｔｓ７２ ５．２ＳｔｒａｔｅｇｉｃＴａｒｇｅｔｏｆｗｅａｌｔｈｍａｎａｇｅｍｅｎｔｆｏｒＨａｉｔｏｎｇＳｅｃｕｒｉｔｉｅｓ７４ ５．３Ｓｅｌｅｃｔｉｏｎａｎｄｄｅｔｅｒｍｉｎａｔｉｏｎｏｆｃｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｓｔｒａｔｅｇｙ７５ Ｃｈａｐｔｅｒ６．ＩｍｐｌｅｍｅｎｔａｔｉｏｎａｎｄｇｕａｒａｎｔｅｅｏｆｃｏｍｐｅｔｉｔｉｏｎｓｔｒａｔｅｇｙｆｏｒＨａｉｔｏｎｇ ｖ 山东大学硕士学位论文 Ｓｅｃｕｒｉｔｉｅｓｏｎｗｅａｌｔｈｍａｎａｇｅｍｅｎｔ７７ ６．１Ｔｈｅｉｍｐｌｅｍｅｎｔａｔｉｏｎｏｆｃｏｍｐｅｔｉｔｉｖｅｓｔｒａｔｅｇｙ７７ ６．１．１Ｓｔｒｅｎｇｔｈｅｎｐｒｏｄｕｃｔｉｎｎｏｖａｔｉｏｎａｎｄｅｎｒｉｃｈｐｒｏｄｕｃｔｃａｔｅｇｏｒｉｅｓ７７ ６．１．２Ｂｕｉｌｄａｔｅａｍｏｆｈｉｇｈ－ｑｕａｌｉｔｙｉｎｖｅｓｔｍｅｎｔａｄｖｉｓｅｒａｎｄｐｒｏｍｏｔｅｄ ｐｒｏｆｅｓｓｉｏｎａｌｓｅｒｖｉｃｅｃａｐａｂｉｌｉｔｙ７８ ６．１．３Ｄｅｅｐｅｎｃｌｉｅｎｔｓｅｇｍｅｎｔａｔｉｏｎａｎｄｏｐｔｉｍｉｚｅｃｕｓｔｏｍｅｒｒｅｌａｔｉｏｎｓｈｉｐ ｍａｎａｇｅｍｅｎｔ７９ ６．１．４Ｃｏｏｐｅｒａｔｅｗｉｔｈｏｒｇａｎｉｚａｔｉｏｎｓａｎｄｅｘｐａｎｄｍａｒｋｅｔｉｎｇｃｈａｎｎｅｌｓ８０ ６．２Ｔｈｅｉｍｐｌｅｍｅｎｔｉｎｇｇｕａｒａｎｔｅｅｏｆｃｏｍｐｅｔｉｔｉｏｎｓｔｒａｔｅｇｙ８２ ６．２．１Ａｃｃｅｌｅｒａｔｅｂｕｓｉｎｅｓｓｉｎｔｅｇｒａｔｉｏｎａｎｄａｃｃｅｌｅｒａｔｅｂｕｓｉｎｅｓｓｉｎｔｅｇｒａｔｉｏｎ．．．．８２ ６．２．２Ｓｔｒｅｎｇｔｈｅｎｔｈｅｄｅｐａｒｔｍｅｎｔｃｏｏｐｅｒａｔｉｏｎａｎｄｉｍｐｒｏｖｅｗｏｒｋｅｆｆｉｃｉｅｎｃｙ．８３ ６．２．３Ｉｎｔｅｎｓｉｆｙｔｈｅａｐｐｌｉｃａｔｉｏｎｏｆｔｅｃｈｎｏｌｏｇｉｅｓａｎｄｕｐｇｒａｄｅｔｈｅｓｅｒｖｉｃｅｐｌａｔｆｏｒｍ ８３ ６．２．４Ｃｏ