持续推进综合金融进职场 打通综金落地最后一公里WORKING 2020 CONTENTS01 02 03 为什么要推综合金融进职场？ 综合金融进职场项目是什么？ 综合金融进职场项目如何推？ 01——为什么要推综合金融进职场？4思考1：是否需要？为什么要打通综金落地 最后一公里?想开展综合金融培训——没有人 想利用综合金融资源——不规范5思考2：是否可行？目前开展综合金融进职 场是否可行？外部内部1.2 必要性——市场有需求 客户 客户理财需求多元化，需要更为专业的综合 性金融服务，对销售人员的要求日益增高。 队伍 ? 政策宣导：希望公司综合金融相关政 策可以快速、准确传达到职场，方便 队伍快速掌握运用。 ? 资源整合：希望财险、广发、健投等 兄弟公司资源可以在职场清晰有序高 效对接，提高业务效率。 ? 综金培训：希望掌握更多综金相关知 识和业务开展技巧，提升自身专业度。 6 1.1 必要性——供给待提升 对综合金融认识不够、使用不足、效果不好，利用综合金融提升团队竞争力还有空间。 原因 ? 在职场缺乏综合金融专门对接人员：职场 专门外勤缺失，公司内勤配置不足，兄弟 单位协同专员配置相对较好，但在不同区 域、不同业务板块还有较大差异。 ? 在职场缺乏规范综合金融运作体系：职场 开展综合金融工作缺乏规范性、标准性、 体系性，习惯自定标准、自行操作。 7 现象 ? 思想认识度不够：个别职场对综合金融资 源的价值认识不够全面，政策掌握不到位。 ? 资源整合度不足：不同业务板块在职场分 散操作，职场整合使用综金资源不足。 ? 运作规范度不强：公司内勤、职场外勤和 兄弟单位协同专员在协同中缺乏统一标准， 和职场日常运营管理的结合度有待加强。8? 2016年，主要同业在营业部成立“1+2”（ 1个组长+2个组员）综拓功能组架构。3个成员按照综合金融“保险”、“金融”、“生活”三大模块分别侧重开展工作。主要同业搭建了完善的功能组管理架构1.2 可行性——同业有经验? 2019年，主要同业综合金融客户（持有多家 子公司合同客户）达7400万人，是2015年底数量的3.5倍，综合金融客户占比提升至 36.8%，较2015年底提升17.8个百分点。持续的职场建设助推同业综合金融快速发展公司前期开展的职场标建和功能组建设已深入 一线生产单元，职场自主经营能力大幅提升。1.2 可行性——公司有基础销售支持系统定位在职场中建立客户和保单 两条生产线，销售策划和综合金融为辅助线。 客 户 生 产 线 保 单 生 产 线 91.2 可行性——基层有实践 **支公司 **支公司2019年3月成立综 金功能组，建立日、周工作模式，以 周经营落地综金工作。 ? 日模式：每天下午5点汇报当日综 金工作进度。 ? 周模式：每周三综合金融学习日进 行轮训+通关，固化学习模式。? 融入职场管理 ? 服务主业工作 10 **市分公司 2019年以来，配合“白金项目”推 广，**市分公司在各单位成 立独立的综合金融功能组，推动综 合金融纳入职场日常经营管理，并 在客养、增员等方面促进主业发展。 ? 专人工作对接 ? 岗组对接落地 **市分公司 制度层面：综金培训纳入职场周经营。 ? 下发《2020年个险渠道营业部标准 化与周经营项目专项投入方案》。 组织层面：人员架构打通综金天地线。 ? 设立综金条线管理队伍；定期召开 综金周例会与月度经营分析会。02——综合金融进职场项目是什么？