95567及回访新规则宣导 为什么要调整**及回访规则 ——看监管背景、看现状专业 责任 文明保监会《人身保险客户信息真实性管理暂行办法》、《中国保监会关于开展保险机构“两个加强、两个遏制”专项检查的通知》，要求严格控制客户信息风险，并在全行业开展专项检查工作，提高内控能力。（一）监管要求日益严格监管背景、现状（二）保护客户权益，急需保护客户信息安全1、客户信息越来越成为关键风险点之一：电话、地址是客户私人重要信息，电话更是各类E化服务、风险手段认证身份的关键。 2、客户信息不准确导致单证无法收到，容易引发信息泄露：由于客户电话、地址不准确，导致公司无法联系到客户，寄发的分红、状态报告等部分客户无法收到，容易引发客户信息泄露及不满。 3、冒充客户接受回访引发投诉：出现更改客户电话，冒充客户接受回访，引发客户投诉的事件，风险极大！ 调整后的**信息变更及回访规则 ——看新规专业 责任 文明新规则强调客户致电**变更电话号码规则： □须使用原电话拨打：须投保人使用核心系统中记录的电话拨打**，**坐席人员询问认证客户问题后，即可变更； □非原电话拨打需验证保单密码：投保人无法使用原电话拨打**的，须验证保单密码，才能变更（保单密码需要客户到公司柜面申请设置）。（一）**客户信息变更新规则新规则强调1、不得回访非投保书填写电话：为了确保客户信息真实、完整，回访时应回访承保时所留存电话，原则上不允许回访其他电话！如需提供新电话，需要进行保全变更后回访人员按照变更后核心系统电话进行回访。 2、严格回访对象身份确认：从7月20日起，回访时将核实投保人完整的出生日期，包括年月日；如回访人员无法通过电话识别客户信息的保单（接听者声音、性别、年龄与客户信息差异较大）将增加核实一个问题，并在回访完毕后下发问题件以再次核实！ 3、回访事后质量检验：回访成功半年后进行抽访，以核实回访时是否为投保人本人，如发现代访，将由业务伙伴联系客户进行整改直到投保人本人接到回访，且业务伙伴将被进行追责！（二）回访服务新规则客户信息留存错误会怎么样 ——看影响、看处罚专业 责任 文明