营运基金管理办法 （2016版）解读 获得营运基金资格 各级营业部经理及各级业务总监 营运基金发放规则 固定部分 浮动部分 营运基金 ＋ ﹦ 营运基金发放规则 固定部分 浮动部分 营运基金 ＋ ﹦ 当月部FYC 提取比例 × × 调整系数K K=前三个月部月均有效活动率对应值（A）*当月13个月部继续率对应值（P）*前三个月部月人均金管家用户注册量对应值（Z）*前三个月部月均金管家活跃度对应值（H） 调整系数K指标变化 营运基金使用范围和标准 营业部营运基金必须用于 营业部建设，改善营业部经营条件 适用范围主要包括 营业部的激励、培训、职场建设等方面 不准挪作他用 营运基金申请动支流程 每月20日左右，分公司人管室正式佣金计算，将营业部营运基金数据汇总后报备分公司财务部，并发送到各营业区和营业部 每月28日前，部经理召开营业部主管会议（参会比例不低于80%），会上公布上月费用使用，制定下月动支预算方案，经参会主管、部经理签字确认，每月30日前报区经理审核 营业部上报的动支预算方案得到审核批准后，即可由营业区预算员在财务辅助系统中做预算动支申请。营业区每月统一申请一次 营业部每月获得预算动支批件后，应及时在当月报销完毕。所有动支都必须事先经由营业区预算员通过财务辅助系统申请 营运基金报销流程 营业部将实际发生的费用发票粘贴好，在财务辅助系统提交费用签报电子面单，经营业区预算员审核后，统一由营业区预算员交给机构扫描岗进行报销单扫描，后续经营业区经理审批、中心审核后，完成费用报销工作。 当月产生的营业部营运基金顺延两个月报销，具体报销结算季度见下表。上年度11月-本年度10月的营运基金必须在本年度使用完毕，不得接转下年。报销当年度的营运基金必须使用当年度的发票。 营运基金按用途分为固定资产和费用 营运基金管理的主要原则 营运基金监督检查及处理规定 1、营业部是否成立费用小组，费用小组是否对营运基金的使用进行有效的管理 2、营运基金使用前是否按照流程召开主管会议，与会主管是否签字确认 3、营运基金的费用使用是否符合相关规定要求 4、营运基金报销手续是否合规 5、营运基金中激励方案是否兑现明细，是否按时进行纳税申报 6、营运基金的使用情况是否按要求进行台帐登记，并对营业部人员进行公示 小组检查内容 营运基金监督检查及处理规定 营业部营运基金执行情况检查不通过的： 检查月起，停发该部营运基金，直至整改验收通过，获得分公司营销管理部和财务部批准后方恢复使用； 连续半年内两次检查不通过，即取消最近检查月份当月该部获得的营运基金，机构营销管理部应及时将有关取消情况签报报备区域事业部市场经营部。被取消营业部的营运基金下拨额度不得挪作他用 相关指标释义 1、有效活动率=有效活动人力/当月在职人力 前三个月月均有效活动率计算规则： 计算9月份的营业部营运基金使用6-8月的月均有效活动率 举例： 6-8月当月在职人力为80、84、82 6-8月有效活动人力为40、52、48 则6-8月月均有效活动率=（40+52+48）/（80+84+82）=56.9%