保全培训 目录 保全的定义 新产品规则解析&线上平台新增功能介绍 保全定义 保全服务是指保险公司为了维持人身保险单的持续有效，根据合同条款约定及客户要求而提供的一系列后续服务。 产品及线上服务 新产品规则解析&线上平台新增功能介绍 一、产品形态 1.销售渠道：北京分公司个险及收展渠道 2.投保年龄：25天至65周岁 3.交费期限：趸/3/5年交（交清须小于70周岁） 10/15/20/年交（交清须小于65周岁） 如保全修改投保年龄，更正后不符合当前交费期限对应的交费期满年龄，则系统会自动缩短保单的交费年期。 富德生命康健无忧重大疾病保险（2018版） 富德生命康健无忧重大疾病保险(2018版) 二、特殊保全项目 （一）减保 本产品需交足两年以上保费，并且生效满两年后才可减保。 （二）退保 保单发生过理赔后，保单状态仍为有效，则可通过保全操作退保。 如发生过重疾理赔，退保时，保单现价为零 一、可操作的保全项目 （一）犹豫期撤销 （二）退保 （三）联系方式变更 （四）挂失及挂失解除 （五）保单补发 （六）客户资料变更 （七）职业变更 （八）签名变更 （九）交费年期变更 （十）受益人变更 （十一）年龄性别错误更正 （十二）投保人变更 （十三）复效 （十四）续期缴费方式变更 （十五）续期保费退费 （十六）减保 （十七）保全收付款方式调整 （十八）预约终止附加险 （十九）补充告知 （二十）新增附加险 【功能暂未实现待后续通知】 富德生命康健无忧重大疾病保险(2018版) 线上平台新增功能—E动生命APP 为进一步丰富线上平台保全服务，E动生命APP引入人脸识别技术+OCR技术防范业务风险，为客户提供自助服务，提升客户服务体验。 新增服务功能 联系方式变更（电话/地址） 保单复效（仅支投被保人同一人或者其法定监护人） 客户资料变更（仅支持身份证证件有效期变更） 受益人变更（仅支投被保人同一人或者其法定监护人） 线上平台新增功能—移动保全 为进一步丰富业务员为客户提供在线保全服务，2016年9月在移动展业APP新增移动保全模块，通过引入人脸识别技术+OCR技术为客户提供一对一的在线服务，提升客户服务体验。 服务功能 身份证有效期变更（仅支持身份证证件有效期变更） 联系方式变更（电话/地址） 续期缴费方式变更 挂失及挂失解除（仅支纸质保单挂失及解挂） 红利处理方式变更（仅支现金分红保单） 追加保费 保单还款 线上平台新增功能—生命云服务APP 为进一步丰富银代客户提供在线保全服务，2015年12月为银保客户专属APP，通过引入人脸识别技术+OCR技术为客户提供在线保全服务，提升客户服务体验。 服务功能 客户资料变更（仅支持身份证证件有效期变更） 联系方式变更（电话/地址） 退保（仅支持银代12款险种） 微信服务（S95535） 服务功能 追加保费 联系方式变更（仅支持地址变更） 保单挂失 保单还款 续期缴费方式变更 微信搜索“****”或“富德生命人寿在线”，关注生命人寿服务号