F O R T U N E 白话基金定投，让财富滚雪球 你 是 否 遇 到 与客户聊理财说到收益就无法再继续？ 时间周期太长，资金使用不灵活 手里闲钱不多，无法考虑理财 放银行踏实，其他地方都不放心 投资必须是理性的，如果你不能理解它，就不要做。 一定要在自己理解力允许的范围内投资。 -沃伦·巴菲特 PART.1 1眼分清 家庭资产配置的 投资品类型 PART.2 2招带你买基金 安全且手续费低 PART.3 3步法筛选 指数基金 目 录 C O N T E N T S PART.4 4闲钱定投赚双薪 P A R T . 0 1 1眼分清家庭资产配置的投资品类型 资产配置：对自己的资产进行安排的一个过程 资产配置的目的即要保证生活、又要让资产增值以应对未来的风险 资 产 配 置 资 产 还 是 负 债 区 分 资产：把钱放进你口袋里的东西，可以为你源源不断地带来收入。 负债：把钱从你口袋里取走的东西。 1、借：借钱给别人收利息 银行存款/国债/地方政府债 公司债/P2P/民间借贷 2、买：买入资产做生意 直接买入：股票/房产/黄金等 间接买入：基金/理财/信托等 两 大 投 资 品 家 庭 资 产 配 置 P A R T . 0 2 2招买基金安全且手续费低 能让普通人实现百万富翁梦想的基金是什么基金呢? 天使基金 家庭教育基金 证券市场上的基金 提 问 证券市场上的基金是指，由一家基金公司收集很多投资者的钱，汇聚 在一起，按照一定规则，进行各种各样的投资以获取收益的一种投资品。 而通过投资获取的收益或者是遇到的风险，则由投资人按投资比例共享或 者共担。 简单概括一下就是：集合投资，收益共享，风险共担。 走 入 基 金 老 王 的 故 事 基金管理公司 老王 投资者 50位亲戚 托管银行 大当家 数 据 展 示 01 02 03 04 按投资品种分 货币基金，债券基金 股票基金和混合基金 按交易渠道分 场内基金与场外基金 按运作方式分 开放式基金和封闭式基金 按投资方式分 主动型基金和被动型基金 快速分清基金类型 测 试 富国天惠成长混合A 易方达上证50A 嘉实沪港深精选股票 公司名称+投资方向 or 基金特点+基金类型 2招带你买基金安全且手续费低 发生在 买卖时刻的 1 认购费：1.0% 申购费：1.5% 赎回费：0.5-1.5% 发生在 持有过程中的 2 管理费：1.5%-2% 托管费：0.25-0.35% 销售服务费<2.5% 2招带你买基金安全且手续费低-申购费 天天基金： 某行手机银行： 某券商APP： 银行手续费是第三方平台的1 0 倍！ 2招带你买基金安全且手续费低-赎回费 尽 量 不 要 在 7 天 内 赎 回 ！ 2招带你买基金安全且手续费低 第一招：省下90%的申购费 第二招：省下绝大部分赎回费 互 动 P A R T . 0 3 3步法筛选指数基金 1 2 3 确定投资的指数 代表性强、主流 宽基指数：上证 50、沪深 300、 中证 500、红利指数、创业板指数 选择靠谱的基金公司 TOP10 公司规模超 1000 亿 锁定指数基金 跟踪误差率：低于同行，越低越好 基金规模：2亿以上 成立年限：超过3年 费用成本：越低越好（管理费、托管费、 申购费、赎回费） 3步法筛选指数基金