平安个人银行卡盗刷保险业务培训 版本号：01 2 2021-08-12 主要内容 一、业务简介 二、开展意义 三、产品销售 四、系统操作 五、奖励政策 一、业务简介 1、背景 银行卡资金被盗案件日益增多，犯罪分子作案手法不断升级。 银行卡被盗刷风险不断增加，个人对银行卡账户资金的安全保障需求日益增长。 为满足市场需求，省公司联合中国平安财产保险公司**分公司，在邮政渠道开展代理平安个人银行卡盗刷保险业务。 一、业务简介 2、产品 定义：为客户个人名下所有银行卡账户资金因被盗刷、盗用、胁迫而造成损失提供保障的一款保险产品。 保障内容： 存折； 银行卡，包括借记卡，信用卡主卡及与其关联的附属卡； 网银、手机银行账户。 保障范围： 盗刷、盗用、复制； 银行柜面及ATM机器上盗取或转账； 被歹徒胁迫，将银行卡交给他人使用，或将银行卡的账号及密码透露给他人； 信用卡所关联的附属卡持卡人在被胁迫下，将附属卡交给他人使用，或透露该卡账号及密码给他人。 产品仅保障客户银行卡资金账户在挂失或冻结前 72 小时以内的损失。 一、业务简介 一、业务简介 2、产品 一、业务简介 3、产品优势 投保后新开设的银行卡同样可以获得保障。 提供个人被胁迫时的银行卡损失保障，间接保障了客户的人身安全。 赔偿银行卡资金损失后因账户挂失、冻结、补办所产生的费用。 赔付额度高，理赔流程简便。 二、开展意义 满足互联网时代资金安全需求 操作简单，适合邮政销售 代理费率高（40%） 邮政独家代理，市面没有同类产品 一次营销，长期受益（办理银行划扣每年自动续保） 三、产品销售 1、网点办理 客户选择套餐， 填写受理单 营业员将客户 信息录入系统 系统生成保单号， 打印受理单交客户签名确认 客户提供银行卡并填单， 进行划扣绑定操作 将业务单式与银行 卡复印件装订留档 业务受理单 网点需做好个人银行卡盗刷保险投保受理单管理工作。 流程说明： 客户同意购买个人银行卡盗刷保险产品，向营业员出示身份证，营业员根据客户要求，在《平安个人银行卡盗刷保险产品投保受理单》上勾选对应套餐，并向客户收取对应套餐金额。 营业员登录电子商务平台系统，根据客户选择，勾选系统投保套餐信息，并根据客户身份证信息，录入身份证号码及询问客户手机号码后录入手机号码。 营业员核对无误后，系统生成保单号，营业员打印《平安个人银行卡盗刷保险产品投保受理单》，交客户审核确认并签名确认。 客户提供对应银行卡，营业员复印件客户银行卡后交客户签名。营业员根据相关信息在系统内进行银行账户绑定登记，打印《银行委托划扣协议书》交客户审核并签名确认。后续年份保费通过客户所委托指定的银行账户系统自动划扣收取。 营业员将《银行委托划扣协议书》存根联与客户银行卡复印件装订留档。 三、产品销售 三、产品销售 外拓人员上门， 客户同意购买 客户勾选套餐 并填写业务单 外拓人员将业务单 及保费交由网点补录 系生成保单号，外拓人 员将客户联交由客户留存 2、外拓办理 三、产品销售 流程说明 外拓人员上门营销，客户同意购买个人银行卡盗刷保险产品，请客户出示身份证件，并填写《投保受理单》，请客户确认投保受理单信息并签名。外拓人员收取保费。 外拓人员将客户填写完整的《平安个人银行卡盗刷保险投保受理单》及保费交由网点，网点营业员进行系统信息补录并将系统生成的保单号手工填写至投保受理单对应处。 外拓人员根据客户要求，将《平安个人银行卡盗刷保险投保受理单》第三联客户联交客户留存。 如要办理银行委托划扣，外拓人员需手工填写至银行划扣委托授权书对应栏，然后将客户银行卡进行拍照，连同投保受理单、银行划扣委托书交由网点前台进行补录系统。