满期转保的意义 对公司： 做好满期给付和转保工作关系到客户存续和业务发展；关系到渠道信任；关系到公司形象；关系到行业发展； 关系到队伍建设。 对客户：保障可以延续；客户深入了解保险的契机；享受保险公司更高品质的服务；减除客户未来对保障和资金的担忧。 满期转保的工作内容 提取即将到期客户信息 整理客户资料 做好前期准备 拜访客户（提前约访） 拜访情况分析、反馈 提取即将到期银保客户信息 整理客户资料 1、按区域划分:市区、郊区、乡镇 2、按满期金额分：2万以下、2~5万、5万以上； 3、按客户特质分：忠诚客户 、 一般客户、没有提供过服务或较敏感、可能引起纠纷的客户； 4、针对不同的客户类型制定不同的服务策略，并“一对一”提供服务。分析过往投保情况、整合客户现有需求，找准切入点，预想转保方案 5、根据分析，准备相关资料（感谢信、收益表、产品介绍、礼品介绍、分红通知书等） 做好前期准备 资料准备 公司成绩单（品牌、地位、荣誉） 分红通知书（万能产品的结算表） 满期/红利给付申请书 银行转账授权书 新产品宣传资料等 小礼物（10元、20元） 话术准备（预演客户可能提出的问题） 拜访客户 一、约访时间 按客户分类中确定的服务策略约定见面时间 二、约访方式 短信（公司的标准短信） 电话（建议运用中性的约访话） 直接登门 满期转保流程 不同意见面 协助办理满期 问题客户 促成转保 满期转保的方法 一对一法 （客户回访） 多对一法 （意愿沟通） 借势营销法（客户答谢会、服务升级会、新产品发布会） 转保服务 （服务赢得认可） 管理资源网是中国最大保险资料下载网站，目前在国内保险业是一大品牌。 现推出广告位招租业务。管理资源网图片广告，根据位置不同，广告费每月500——5000元不等。还有其它类型广告，欲知详情，可以咨询QQ994829538或者拨打全国统一客服电话4000001696-0。 投放广告要求： 1、广告必须与金融保险业或者营销相关； 2、广告内容必须健康，禁止有欺骗行为。 管理资源网将对投放广告进行严格的身份、资质审查。 谢谢观看 管理资源网会员名登录提醒 用户朋友在使用管理资源网，会员名处于登录状态，请勿直接关闭网页，如直接关闭管理资源网网页，再重新打开浏览器后登录，将会提示“您的账号已经在别处登录”。是由于直接关闭浏览器，此时会员名并没有退出，仍处登录状态。 处理方式： 1、关闭管理资源网所有网页，过十分钟后再打开即可登录。 2、下次碰到类似情况，请在关闭浏览器前先点击“退出”（如图），可随时再登录。 管理资源网电脑使用小建议： 1、建议使用google浏览器，打开网页速度会比较快，官方下载地址 http://www.google/intl/zh-CN/chrome/browser/ 2、如果PPT版本是2003版，建议升级为2007或者2010，功能较全，字体也显得更漂亮，只是我们平时用的微软PPT2007、2010版网络上免费的很少见，也可以考虑WPS PPT，官方下载地址http://www.wps/，WPS PPT模板套用的功能很好用。 3，建议电脑使用半年后，就要重装系统，否则速度会越来越慢。如果不会，可以考虑在淘宝上找人远程操作，价格较低，重装后让他安装一个一键还原软件并系统备份，以后可以自己傻瓜式随时还原，达到重装系统的效果。