近年来，随着我国利率市场化的影响，国内金融市场发生了巨大变化。G银行与我国绝大 部分商业银行一样，对公业务是收入的最主要来源之一。当外资银行的不断进入、资本市场的 快速发展、利率市场化改革的加快推进，G银行传统的公司业务经营策略也受到了巨大的冲击。 在此背景下，G银行加快了对公业务转型发展。此时，成本低、回报高、风险小的同业业务， 便成为G银行关注的重要利润增长点。同业业务的开展不仅有利于与非银行金融机构有效开展 合作，还能有效地确保资源共享发挥最大价值。G银行南京分行作为国有商业银行的二级分行， 自开展同业业务以来，资产规模与利润贡献都得到了显著增长，对公业务转型发展初见成效。 但随着在国家监管力度加强和市场竞争加剧，同业业务遇到了瓶颈，也暴露了诸多的问题。因 此，采取何种策略去推动同业业务良性发展并在同业市场竞争中占据优势地位，是G银行南京 分行同业业务发展迫切需要解决的问题。 本文以G银行南京分行作为研究对象，对其同业业务发展策略展开研究。首先，在阐述了 商业银行同业业务种类、发展沿历史以及经营的差异的基础上，对G银行南京分行同业业务的 发展现状与存在的问题进行深入的研究，指出G银行南京分行同业业务发展中暴露的经营管理 制度不统一、资金定价能力较弱、营销推动力不足、考核机制不完善的缺陷。其次，针对这些 问题，对G银行南京分行同业业务发展的行业外部环境变化进行了分析，采用用迈克尔.波特的 五力模型研究了行业的内部环境变化，并运用SWOT的分析法剖析了G银行南京分行同业业 务的优势、劣势、机会和威胁，并进行论述分析。再次，根据策略研究得出G银行同业业务发 展的策略，即同业业务市场管理的差异化，同业客户管理的差异化，同业业务授权权限差异化 等。最后，从加快管理策略改革、推进强化同业业务定价能力、优化营销推动机制以及推动内 控的风险管理体系建设四个方面来保障了策略实施。本文的研究成果对G银行南京分行同业业 务的发展具有重要的指导意义，一方面推进了G银行南京分行同业业务的稳定合规发展，另一 方面也给国内其他商业银行同业业务发展提供了参考。 关键词： 转型发展 同业业务 SWOT分析 发展策略 G银行南京分行同业业务发展策略研究 II ABSTRACT In recent years, with the influence of China's interest rate liberalization, the domestic financial market has undergone great changes.the traditional corporate business operation strategy of G bank was also greatly impacted. In this context, G bank accelerated the transformation and development of corporate business. At this point, inter-bank business with low cost, high return and little risk becomes an important profit growth point for G bank. Nanjing branch of G bank has witnessed significant growth in asset scale and profit contribution since the inter-bank business was launched, which has made initial achievements in the transformation and development of public business. However, inter-bank business has encountered bottlenecks and exposed many problems. Therefore, what strategies should be adopted to promote the sound development of inter-bank business is an urgent problem for the inter-bank business development of G bank Nanjing branch. This paper takes Nanjing branch of G bank as the research object to study its inter-bank business development strategy. First, in this paper expounds the commercial Banks' business types along the history, development and management, on the basis of the difference of G bank Nanjing branch trade business development present situation,points out that the G bank Nanjing branch in the trade business development management system is not unified, capital pricing ability is weak, imperfect marketing lack of impetus, evaluation mechanism of defects. Secondly, aiming at these problems, the G bank Nanjing branch trade business industry in the development of the external environment change is analyzed.Again,according to the strategy study G bank trade business development strategy, namely trade business market management of differentiation, the difference of the trade account management, trade business authorized permission to differentiation, etc., in the end, we will accelerate reform of the management strategy, promote the strengthening trade business pricing power, optimization of marketing drive mechanism, and promote the development of the internal control system of risk management four aspects to ensure the implementation of the strategy. The research results of this paper have important guiding significance for the development of inter-bank business of G bank Nanjing branch. On the one hand, it promotes the stable and compliant development of inter-bank business of G bank Nanjing branch; on the other hand, it also provides reference for the inter-bank business development of other commercial Banks in China. Key Words: Transformation and development,Inter-bank business,SWOT Analysis, Development strategy 南京航空航天大学硕士学位论文 III 目 录 第一章 绪论 .............. 1 1.1 选题背景及研究意义 ......................... 1 1.1.1选题背景 ... 1 1.1.2 研究意义 .. 1 1.2 文献综述 .............. 2 1.2.1国外相关研究........................... 2 1.2.2国内相关研究........................... 3 1.2.3文献简评 ... 5 1.3研究内容和方法 .. 6 1.3.1 研究内容 .. 6 1.3.2 研究方法 .. 6 1.4本文应用价值 ...... 7 第二章 商业银行同业业务的基本理论 .. 8 2.1我国商业银行同业业务概念及分类 .. 8 2.1.1同业的概念 8 2.1.2 同业业务分类.......................... 8 2.2 商业银行发展同业业务的重要性 ... 11 2.3国内商业银行同业业务经营发展与策略差异化 ........... 12 2.3.1商业银行同业业务经营策略的差异 .................... 12 2.3.2国有大型商业银行的同业业务经营 .................... 13 2.3.3部分股份制商业银行的同业业务经营 ................ 13 第三章 G银行南京分行同业业务发展策略现状 ............... 15 3.1 G银行南京分行同业业务基本情况 ............................. 15 3.1.1 G银行南京分行同业业务存款概况 .................... 15 3.1.2 G银行南京分行同业业务资产及负债概况 ...... 20 3.1.3 G银行南京分行同业业务盈利能力概况 ............ 20 3.1.4 G银行南京分行同业业务考核概况 .................... 20 3.2 G银行南京分行同业业务现策略的内容与特点 ........... 22 3.2.1 深化银银合作扩大债券分销规模 ....................... 22 G银行南京分行同业业务发展策略研究 IV 3.2.2 因地制宜发展第三方存管业务 ........................... 22 3.2.3 精准营销促成柜台债分销 .... 23 3.2.4 加强同业交流实现债券承销发行 ....................... 23 3.2.5拓宽业务领域推进资产托管工作 ........................ 23 3.3 G银行南京分行同业业务发展及其策略问题 ............... 24 3.3.1资金定价缺乏灵活性 ............. 24 3.3.2 同业业务的营销能力不强 .... 24 3.3.3同业业务经营缺乏统一管理 . 25 3.3.4“大同业”策略难以为继 .......... 25 第四章 G银行南京分行现阶段同业业务机遇与挑战 ....... 26 4.1 G银行南京分行同业业务发展的环境变化 ................... 26 4.1.1 G银行南京分行同业发展的外部环境变化 ........ 26 4.1.2 G银行南京分行同业发展的内部环境变化 ........ 27 4.1.3 内外部环境推动同业业务转型 ........................... 27 4.2 G银行南京分行同业业务发展的SWOT模型分析 ...... 28 4.2.1 G银行南京分行同业业务优势 ............................ 28 4.2.2 G银行南京分行同业业务劣势 ............................ 29 4.2.3 G银行南京分行同业业务机会 ............................ 30 4.2.4 G银行南京分行同业业务威胁 ............................ 31 4.2.5 综合分析 31 第五章G银行南京分行同业业务发展新策略 .................... 33 5.1 G银行南京分行同业业务策略的选择 ........................... 33 5.1.1 坚持“合规发展”策略为前提 33 5.1.2 坚持“差异化与特色化”策略为重心 ................... 33 5.2 G银行南京分行同业业务策略的目标管理 ................... 33 5.3“差异化与特色化”策略的主要内容 . 34 5.3.1同业业务市场与客户管理的差异化 .................... 34 5.3.2同业业务授权权限差异化 ..... 35 5.3.3科技对业务支撑的差异化 ..... 35 5.3.4优质资源倾斜的差异化 ......... 35 5.3.5同业创新思路的差异化 ......... 35 第六章 G银行南京分行推进同业业务新策略的保障措施 .............................. 37 南京航空航天大学硕士学位论文 V 6.1 加快管理策略的改革....................... 37 6.1.1 加强管理体系建设 ................ 37 6.1.2加强客户政策制定 ................. 37 6.2 强化同业业务资金定价能力 ........... 37 6.2.1 强化差别定价能力 ................ 37 6.2.2 强化拓展同业资源的能力 .... 38 6.3优化营销推动机制............................ 38 6.3.1建立柔性团队......................... 38 6.3.2部署实施人才强行策略 ......... 39 6.3.3加强人工智能等技术支持力 . 40 6.3.4建立完善的