团险新人育成体系之职场训练渠道业务处理实操之 新契约 目 录 CONTENTS 1 新契约 2 反洗钱工作明白纸 新契约 渠道业务处理实操 子目录 一、契约基础知识——常见契约形式 普通保单团体业务 1 团体单位或团体单位中的特定团体为投保人、为其3人以上特定团体成员投保，用一份保险合同提供保险保障的业务。 2 以自然人为投保人，以团体单位、自然人为汇交人，统一汇交保险费、办理投保手续，签发汇交通知书和个人凭证的业务。 汇交件（清汇）业务 3 以自然人为投保人，交付保险费，填个人保险投保单，签发个人保险合同的业务。 普通保单个人业务 险种组合业务 3 4 先将若干个险种进行组合，固定保额保费，从而形成一个新的产品，以组合形式向自然人进行销售，并签发保险合同的业务。 团体意外险、老人险和小额村民保险 学生险、独生子女险和短期旅游险 信贷业务和境外救援保险 个单老人险 一、契约基础知识——契约出单流程 一、契约基础知识——契约出单时效 Ps：上述情况不包括冲刺期间，冲刺期间会根据实际情况去进行操作，例如大单、急单和绿色通道等情况。 一、契约基础知识——契约出单时效 Ps：上述情况不包括冲刺期间，冲刺期间会根据实际情况去进行操作，例如大单、急单和绿色通道等情况。 一、契约基础知识——契约出单时效举例 如果销售在2018年3月1日交了一份普通团体意外险团单到柜面，那么这份单到可以拿到合同要多少时间呢 特别提醒：如果这份团单是续保，续保生效日为2018年1月1日，生效日追溯超60天（若跨6月30月或12月30日，则不受60天限制）需要上报省公司审批生效日。，而且系统自动跳转到省公司人工核保，那么多两个中间环节就需要多2天的时效，也就是7日才能收到合同 目录 二、填单指引和实例练习——清汇 清单汇交业务必须填写每一被保险人对应的投保人姓名，被保险人是成年人的，投保人为本人，被保险人是未成年人的，投保人必须是被保险人的合法监护人； 未成年人签名须为其法定监护人； 投保单、清单被保险人签名必须为被保险人亲笔签名，严禁代签； 被保险人应对未成年人投保保额和各项告知事项进行如实告知； 清单的职业类别为必填项目； 收到合同后请核对合同内容与投保单信息是否一致，系统设置了自动回执核销功能，保单自打印状态起十天自动回执核销。 加强投保资料填写信息真实性审核，重点关注合规性审核： 二、填单指引和实例练习——清汇 二、填单指引和实例练习——清汇 有代理机构的话注意填写相应的名称与代码 广州XX幼儿园 81000000 填写投保单位必须与单位章一致 二、填单指引和实例练习——清汇 重点关注被保险人签名字迹的真实性。若被保险人无法统一在清单上签名，建议使用《给家长的一封信》 在险种处填写对应“险种代码”。