新孤单分配流程详解 --2019.12 2 孤单分配基本规则概述 孤单分配操作要点 常见问题答疑 孤儿保单管理办法 孤儿保单服务管理办法 1 2 3 4 最大限度地支持收展队伍的发展 以收展队伍的专业化服务提升孤儿保单客户满意度 通过服务品质提升，最终实现孤单客户名单到保单的转变 核心导向 《孤儿保单管理办法》的核心导向： 孤儿保单资源向收展队伍倾斜 为什么要向收展队伍倾斜？ 5 导向明确 包容灵活 科学规范 明确支持收展队伍发展 明确孤单归属公司统一管理 支持不同类型孤单的分配 分配方式可灵活选择 提出孤单区域化管理 细化不同类型孤单分配规则及流程 6 收展员 孤儿保单 所有权 使用权 明确： 1. 公司对孤儿保单享有所有权、调配权和解释权； 2. 是公司运用行政权力调配孤单，实现资源优化配置的抓手。 孤单资源的归属 公 司 解约单 签订《保险营销员保险代理合同》 的个险渠道销售人员在解除代理 合同时，其自销和服务的保单 迁入单 从辖内不同机构或辖外发 生转移迁入的保单 长期失效单 未解约的个险渠道销售人员失 效六个月以上的自销保单 从产生途径来看孤单种类 销售人员申请单 个险渠道销售人员申请转 由他人服务并经公司相关 管理部门同意的保单 客户变更单 客户主动要求变更服务 人员并经公司相关管理 部门同意的保单 整合单 经本渠道认同的其他销售 渠道需要跟进服务的保单 7 8 孤单分配调整规则 客户地址发生变更 从服务延续性考虑，仍由原收展员负责跟进 客户有明确意愿的，可变更为其所在新地址区域的收展员 收展员解约 收展员解约后，原名下的客户优先在原团队中进行分配 孤儿保单管理办法 孤儿保单服务管理办法 1 2 9 准收展员：个人当月 经公司确认的有效投 诉＜2次，当月客户 有效访量至少达到30 访。 业务系列：最近3个 月保单综合续收率达 到92%，个人当月经 公司确认的有效投诉 ＜2次。 10 主管系列：组经理级 主管最近3个月直辖组， 部、区级主管的最近3 个月直辖部的保单综 合续收率≥90%；个人 当月经公司确认的有 效投诉＜2次 孤单服务资格认证 孤儿保单服务资格