综合金融基础知识 目录 02 03 01 广发银行介绍 寿银业务特点 资产配置分析 第一部分 | 广发银行介绍 广发银行简介 广发银行成立于1988年，是国内首批组建的股份制商业银行之一。截止2015年末，广发银行资产1.84万亿，在北京、天津、辽宁、黑龙江、上海、江苏、浙江、福建、山东、河南、湖北、湖南、广东、四川、云南、重庆、安徽、新疆等境内22个省（直辖市、自治区）71个地级及地级以上城市和澳门特别行政区设立了41家分行、695家营业机构、220家“小企业金融中心”、44家智慧银行，全面覆盖全国主要经济区域，可为集团公司提供高效优质服务。 **人寿正式入主广发银行 2016年2月29日，**人寿以每股6.39元价格收购36.48亿股广发银行股份，总对价为233.12亿元人民币。**人寿占广发银行已发行股本的43.7%，成为广发银行第一大股东。 银保协同合作 2016年12月，**人寿广发银行先后正式推出“*寿广发联名借记卡”和“*寿广发联名信用卡”。**人寿集团、广发银行董事长杨明生表示下一步将继续推进银保双方资源整合、交叉销售，实现共享共赢。 强强联手 开启金融大时代 历时4年，**人寿已完成大金融布局独揽：银行、保险、基金、期货四大牌照 综合金融布局 9 *寿、广发两大优秀培训体系完美融合 致力打造最专业的综合金融财务规划师 优秀的培训体系 新身份，新平台，新梦想 咱们家自己的银行来了！！ 综合金融五大优势 *寿人未来综合金融平台 1 2 3 4 身份更综合 约访更便利 信息更丰富 收入更多元 保险银行互补，打造保险金融生态圈。 我们不仅是保险营销员，更是专业的财富管理顾问！ 保险：生老病离， 未来的储蓄账户 银行：衣食住行， 综合的金融服务账户 完美结合 固有身份 **人寿保险营销员 因国人保险意识不足，客户易拒之门外 双重身份 广发银行个人财富管理经理 国人固有存钱习惯，客户认可度尚高 身份更综合 新客户破冰 ——保险客户100%有银行需求，通过银行专属产品服务高频接触和服务客户，创造见面机会，提升服务体验，同时带来更多的签单机会 （近80%的签单来自二三次拜访） 老客户维护 ——双方联合开展客养活动，开展“小小银行家”、“留学金融”、养生、美容、烘焙等形式多样的客户活动，提升客户粘度，带来转介绍机会 约访更便利 信息更丰富 投资 养老金 寿险 客户资产大部分放在银行，金融需求多样化，通过推介银行产品服务逐步了解客户，创造保险需求，更可能做大保单 个人 信息 理财 习惯 融资 需求 兴趣 爱好 银行存款 出生年月 婚姻状况 住房信息 联系信息 增值服务和客户活动偏好 房贷车贷 消费贷 信用卡 定活期 理财产品 投资产品