审核经验分享 逻辑 内容 时间成本（内容+沟通） 效果 目录 1 2 3 内容 观念 程序 观念 1 相互学习 相互协作 共同进步 内容 2 内容 非法律非合规 1.错别字、标点符号；语句不通、不合理断句；用语不当、非书面化用语； 2.过于简化导致内容不充实； 法律 1.法律法规引用不准确、来源非官方； 2.遗产税、房产税； 3.引用图片不规范；（禁止使用、权利瑕疵、人物图像侵权） 合规 1.审核要点不全面；（遗漏分红型产品风险提示、禁止使用表述） 2.宣传用语不当（不准确不客观、片面夸大负面影响） 非法律非合规 1.错别字、标点符号；语句不通、不合理断句；用语不当、非书面化用语； 非法律非合规 1.错别字、标点符号；语句不通、不合理断句；用语不当、非书面化用语； 非法律非合规 2.过于简化导致内容不充实； 法律 1.法律法规引用不准确、来源非官方； 法律 1.法律法规引用不准确、来源非官方； 法律 1.法律法规引用不准确、来源非官方； 法律 2.遗产税、房产税； 法律 2.遗产税、房产税； 房产税尚未开征，请修改措辞表述。例：房产税如开征，将影响人们的投资观念。 法律 2.遗产税、房产税； 遗产税未开征；关于网上流传的《中华人民共和国遗产税暂行条例（草案）》，财政部关于政协十二届全国委员会第五次会议第0107号（财税金融类018号）提案答复的函中提到上述草案来源未知。 法律 3.引用图片不规范；（禁止使用、权利瑕疵、人物图像侵权） 法律 3.引用图片不规范；（禁止使用、权利瑕疵、人物图像侵权） 合规 1.审核要点不全面：（遗漏分红型产品风险提示、禁止使用表述） 根据《中国保监会关于规范人身保险公司产品开发设计行为的通知》的规定：保险产品名称应当清晰明了，突出保险产品责任特点。保险产品定名、产品说明书以及相关产品宣传材料中不得包含“理财”“投资计划”等表述； 合规 2.宣传用语不当（不准确不客观、片面夸大负面影响） 《人身保险公司保险条款和保险费率管理办法》 合规 2.宣传用语不当（不准确不客观、片面夸大负面影响） 合规 2.宣传用语不当（不准确不客观、片面夸大负面影响） （1）课件表述确实有相关来源作为支撑，但还需要考虑来源的权威性及时效性。经查询，该研究报告于今年4月份发布，人力资源和社会保障部在今年4月23日举行的一季度例行发布会上，就否定了“2035年养老保险金将要用光”的谣言，强调我国完全能够保证养老金的长期按时足额发放。鉴于人社部曾专门针对该报告的真实性和可行性进行否定性答复，因此不建议该课件仍使用链接内容作为支撑依据； （2）7月10日的国务院常务会议表示国有资本充实社保基金今年全面推开，社保金过去、现在和将来都无需担心赤字问题。引用的报告可能是在客观陈述当时养老金赤字的问题，但最新的政策及态势表明，报告所预测的问题将不会发生。因而不建议在课件中引用该报告埋下“可能贬低国家政策”的风险； （3）建议可以考虑“商业保险是养老的有效补充”的思路即在客观陈述当前养老金现状的情况下引导客户产生“商业保险是养老的有效补充”的想法。建议可以考虑“未雨绸缪，建立多层次养老保障体系”的表述，该表述曾用在民政部的官网上。