目录 第 1 章 绪论.....................................................................................................................1 1.1 研究背景及研究意义............................................................................................1 1.1.1 研究背景............................................................................................................1 1.1.2 研究意义............................................................................................................2 1.2 国内外研究现状....................................................................................................3 1.3 研究内容和研究方法............................................................................................4 1.3.1 研究内容.............................................................................................................4 1.3.2 研究方法.............................................................................................................5 第 2 章 理论基础.............................................................................................................6 2.1 风险管理相关理论................................................................................................6 2.2 金融投资风险管控综述及研究意义....................................................................8 2.2.1 金融投资风险的定义及特点............................................................................8 2.2.2 固收类金融投资的定义及风险.........................................................................9 2.2.3 国有企业金融投资风险管控的现状..............................................................10 第 3 章 HZ 公司固收类金融项目风险控制分析..........................................................12 3.1 HZ 公司企业简介.................................................................................................12 3.1.1 企业成立背景...................................................................................................12 3.1.2HZ 公司组织架构及投资决策流程介绍...........................................................13 3.2 HZ 公司固收类金融项目分析.............................................................................16 3.2.1HZ 公司固收类投资的主要目的和类别...........................................................16 3.2.2 公募产品投资情况...........................................................................................17 3.2.3 私募产品投资分析...........................................................................................21 3.2.4HZ 公司风险控制举措.......................................................................................22 第 4 章 固收类金融项目风险控制存在的问题分析...................................................26 4.1 HZ 公司固收类金融项目风险控制存在的问题.................................................26 4.1.1 投前环节风险控制的问题...............................................................................26 4.1.2 投中环节风险控制的问题...............................................................................27 4.1.3 投后环节风险控制的问题...............................................................................27 4.2 HZ 公司固收类金融项目风险控制问题的原因.................................................28 4.2.1 人力资源紧缺...................................................................................................28 4.2.2 全面风控系统缺失...........................................................................................29 4.2.3 投资资金紧张...................................................................................................29II 4.2.4 市场衔接不够紧密...........................................................................................30 第 5 章 固收类金融项目风险控制的改进建议...........................................................31 5.1 员工激励机制的改进建议...................................................................................31 5.2 投融资监管方面的改进建议...............................................................................32 5.3 国有背景限制相关的改进建议...........................................................................34 5.4 金融风控系统建设的改进建议...........................................................................35 第 6 章 结论与展望.......................................................................................................37