摘要
近年来,票据业务!^优化资产结构,分散经营风险,提髙经营效益等优势,越来
越受到各家银行的重视。票据业务在金融体系乃至整个经济市场中扮演的角色也
越来越重要。但是,在迅速发展的过程中,近年来票据业务风险事件频发,且涉案
金额巨大。因此如何有效地进行风险管理,己成为商业银行票据业务健康有序发展
的关键

本文选取工商银行H分行票据业务的风险管理作为研究对象,采用数据分析法、
案例分析法、专家咨询法,通过对其风险防控现状的考察,依据COSO风险管理理
论、己塞尔新资本协议、企业内部控制基本规范等理论及制度,重点分析了工商
银行H分行票据业务在风险管理中存在的缺陷,整合内外部资源{^Jl及管理方兔依
据COSO风险管理五要素,从控制环境、风险识别评估、控制措施、信息沟通、监
控五个方面重构了现有的风险管理体系,并对其得实施的保障措施作了一定程
度的探讨

关键词:票据业务,风险防控,内部控制,管理体系
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