基于实时管理的 D 银行监管报告平台的研究和设计
摘 要
作为社会进步和经济发展的血液，金融行业的安全和稳定对于整个社会和经济有着很直接
的影响。全世界各国在美国金融危机的爆发后更加重视和加强金融监管，尤其是加强对于银行
业的监管，以避免出现连锁反应。随着经济全球化的进程加快以及金融全球化．金融创新和混
业经营的盛行，使得监管当局针对这些新形势提高了对于金融机构的监管要求。未来金融监管
发展的趋势是信息化．迅速化以及全球化。银行必须不断地根据外部环境和自身条件的变化提
高防范和化解金融风险的快速反应能力。建设国际一流的监管系统的前提是建立监管信息自动
化处理系统，强化信息的披露和反馈。而基于实时管理的监管报送平台(Based On Real Time
Management)正是银行在信息系统建设过程中的一项运营模式创新。

D银行作为亚洲领先的金融机构在十多年前就已经根植于中国市场。基于当前外部环境的
变化以及自身信息系统的实际情况，2011年起D银行开始进行IT监管报送平台的研究和建设。IT
监管报送平台着眼于重新整合D银行在中国所有部门中不同的监管报送系统和软件，使之成为一
个统一的报送平台，并向D银行的内部用户提供标准和统一的数据仓库和接口，目标是降低D银
行监管报送信息系统整体的运营成本并且提高服务水平，从而更好地为各个业务部门的监管报
送工作提供方便快捷的服务。这个IT监管统一报送平台的特点在于能够提供实时的监控和管
理，不但可以方便用户及时准确全面的进行监管报告信息的上报并且得到反馈，而且使得管理
层能够实时得到监管报告上报的状态情况，对于监管报送的进度一目了然，更可以及时的了解
企业的监管风险和预警信息，从而提高了管理的效率和精度。

本人试图通过在 MBA 求学生涯中学习到的管理理论知识，结合在 D 银行设计和实施基于实
时管理的监管报告平台获得的内部信息，以及 2 年多来的运营状况进行了分析。本文结合金融
监管的理论知识和实际具体要求，深入研究分析了基于实时管理的 D 银行监管报告平台的背
景、目的、理论意义和实践意义，以及基于实时管理的 D 银行监管报告平台的需求、设计理
念、以及具体的实施过程和效果。说明了基于实时管理的 D 银行监管报告平台的策略和核心价
值，包括业务处理流程的优化管理、以用户为中心的服务管理体系、基于“三层架构”的系统
架构、灵活的参数化配置、有效的风险控制以及对监管要求的灵活支持及实现等等。关键词：
实时管理，金融监管，统一平台，创新