一、客户定位 30-40岁之间有稳定经济收入的家庭； 收入稳定，冲动消费，余额较少，应急不足； 储蓄目标容易中断，缺少人生规划的前瞻性； 随着孩子的出生，家庭结构发生变化，生活压 力逐渐加大。 二、购买理由 帮助客户养成一个良好的理财习惯，时间越早 越有效； 安全稳健，省心省力，实现资金的稳健增值； 解决孩子的教育金、婚嫁金及养老金； 及早准备健康及养老基金。 三、客户资料及方案 投保人：陈先生，35岁，企业职员，儿子陈贝贝刚出生满 30天 投保方案：为0岁孩子投保鸿发年年，年交保费1万元，连 续交10年 四、销售流程 1、开场金句（拜访新客户） ： 适当地寒暄、赞美，保持面谈时的轻松氛围，如： 陈先生，您好！春节马上就要到了，年货都备齐了吧！每年春节都是大家花钱比较多的时候，今年全国上下都在倡导树文明新风，不铺张、不浪费，您有没有想过省下来的钱干些什么呢？（期待客户回答：没想过） 新的一年就要到了，我特别为您准备了一个新年礼品—储钱罐,祝您在新的一年财源广进。 四、销售流程 1、开场金句（拜访老客户） ： 感谢、赞美，导入客户感兴趣的话题： 陈先生，您好！新的一年就要到了,这么多年来您一直支持我的工作,我特别为您准备一个礼品—储钱罐,祝您在新的一年财源广进。 （理念导入） 我们来做一个小游戏，您看假如有一个储钱罐，我每天放进一个金币，放了十天，里面会有几个金币？（期待客户回答：十个） 十天以后，如果我每天取出一个金币，这个储钱罐里还有几个？（期待客户回答：空了） 是啊，普通的储钱罐就是这样的。但我今天给您介绍一个神奇的储钱罐，您同样每天放入一个金币，十天是放十个。过十天后，您可以每天取一个金币，取了十天，不仅没有取空，里面还能积累出十个金币，而且您还可以继续从里面取金币，直到您不想取了为止，那十个金币始终还在。 这个储钱罐是不是很神奇，如果用它来规划我们的教育金是不是很好？这样，我们可以长命百岁地活下去，不用担心有一天把老本吃完。 这个神奇储钱罐还绝对安全。说到这里，您一定知道我说的是保险了。 给我10分钟，给您简单介绍一下，我们的神奇储钱罐既安全又增值。 四、销售流程 2、产品说明（计划书展示）： 孩子是我们生命的延续！俗话说：“望子成龙，望女成凤”，其实，“望”是不能让子女成为龙凤的，只有教子成龙、教女成凤，还有帮子成龙，帮女成凤，怎样才能帮您的孩子成龙呢？ 您可以为孩子投保“鸿发年年”这个神奇的储钱罐，让他赢在“起跑线”上！ 四、销售流程 2、产品说明（计划书展示）： 这是我专门为您准备的神奇储钱罐： 假如我们每年往这个储钱罐中投入1万元，连续投入10年，通过日计息、月复利累积增值（按照中档红利计算），再过10年当宝宝20岁的时候，您的储钱罐里就已经累积了80484元，这个时候如果需要的话，可以做孩子的教育金；如果不领取，到宝宝30岁的时候，储钱罐里就可能有163591元，可以做孩子的创业基金；到他60岁时，就可能有926247元，又是一笔丰厚的养老金。取了这么多钱，60岁时您储钱罐里的10万元依然还在。 四、销售流程 2、产品说明（计划书展示）： 这个储钱罐完全由您做主，何时领、怎么领、领多少都由您说了算，而储钱罐里剩余的资金还会一直复利累积增值，直到终身。 四、销售流程 3、促成与异议处理： 陈先生，您听完一定觉得还不错吧！马上就要过春节了，您准备给孩子的储钱罐里投1万元还是2万元呢？（直接利用神行太保促成） 所谓买得早不如买得巧，因为新年公司搞活动，现在购买即可参与我们的奖励活动。奖品丰富，可以赢取XXX等大奖(配合公司的产说会、产品推动方案和竞赛方案奖励做相应调整）。 今天我就帮您办下投保申请吧!