单元主题
保单服务基础知识
讲师手册
课程内容规划
SESSION PLAN
课程名称：
COURSE
衔接训练----服务篇
课程主题：
SUBJECT
保单服务基础知识
学习目标：
OBJECTIVES
1、熟悉相关保全知识
2、掌握保全服务内容，更好的做好客户服务
课程内容概览：
大 纲
时间（分钟）
一、课程导入（一）课程目的
（二）导言
二、保单变更类服务
40
（一）变更常见项目有哪些？
（二）常见变更操作
（三）变更服务委托办理注意事项
三、保单给付类服务（一）常见给付类项目
（二）常见给付操作
四、保单其他服务
25
（一）续期银行转账服务
（二）理赔协助服务
五、课程总结及作业（一）课程重点回顾
（二）作业
合 计
100
备 忘 栏
讲义
教具
活动
讲师手册、学员手册
投影机、手提电脑
讲授
练习题
话筒
提问
白板、白板笔
主题
时间
讲师活动
教具
学员活动
一、课程导入
（一）课程目的
（二）导言
二、保单变更类服务介绍
（一）变更常见项目有哪些？
（二）常见变更操作
（三）变更服务委托办理注意事项
三、保单给付类服务实作
（一）常见给付类项目有哪些？
（二）常见给付操作
四、其他保单服务类实作
（一）续期银行转账服务
理
赔协助服务
五、课程总结及作业
（一）课程重点回顾
（二）作业
10’
40’
20’
25’
5’
讲师自我介绍、介绍课程大纲
今天已进入服务营销时代，做好服务是
企业的生存之源，作为寿险公司的代理人我们要如何做好服务？首先，作为一个新人我们应该先做好基本服务，也就是与保单有关的服务。

今天课程的目的就是：熟悉保全、理赔及续收基础知识；掌握基本服务内容，为做好服务营销打下基础。

讲师讲身边一个优秀业务员对客户服务的真实事例，引发学员思考，我们究竟离专业有多远？
协助客户办理保单变更是我们未来最经常遇到的服务项目。

保单的变更你知道的有哪些？
变更常见项目：
被保险人（投保人）信息变更、被保险人（投保人）身份证变更、受益人变更、投保人变更、性别年龄误告及保费更正、缴费方式变更、领取方式变更、被保险人职业变更、复效……
1、地址变更
投保人带有效身份证明原件柜台办理或电话、信函通知即可办理。

讲师强调柜台办理的注意事项，一般电话办理即可。

2、投保人（被保险人）身份证变更
申请人：投保人（被保险人）
所需资料：
（1）保险单正本；
（2）人寿保险变更申请书/给付申请书；
（3）投保人（被保险人）有效身份证明原件；
（4）派出所出具的姓名或身份证号码变更证明（或载明变更记录的户口簿）
讲师强调柜台办理和委托办理所需手续，并且告诉学员两者的利弊。委托办理利于更好的服务客户，以便于顺利取得转介绍。

3、复效办理手续
申请人：投保人
所需资料：
（1）保险单正本；
（2）最后一次缴费凭证（若客户无法提供，则以电脑记录为准）；
（3）投保人有效身份证明原件；
（4）复效申请书（含健康告知等内容）
讲师提醒：新保时尽量告诉客户在交费日交费，否则引起客户不必要的麻烦。

1、委托办理时需要提供以下手续
（1）代办人（即受托人或称代理人）应提供委托人出具的《授权委托书》（申请主体在“委托人”栏签名并填写身份证号码同时注明委托事项，代办人在“委托代理人”栏签名并填写身份证号码）；
（2）代办人及委托人的身份证件；
（3）申请主体的填写完整的保全申请书（若客户没有申请书填写的情况下，可由代办人在柜台代为填写，并在申请人签名处注明：“详见授权委托书”字样，同时，客户出具的授权委托书中的委托事项必须清晰、明确）。

2、挂失补发、保单质押贷款、保单补发后申请退保（指挂失补发后3年内要求退保的情况）、年金首期给付（包括趸领业务）不可委托代办。

现在有许多保险险种具有返还（返本）、分红功能，因此做好保单利益给付服务很重要。常见给付类项目有：传统型险种（不含分红功能）的普通给付业务、分红型险种红利给付。

1、传统型普通给付业务所需资料
申请人:被保险人
申请时间:被保险人生存至约定领取日
申请资料:保险单正本；最后一次缴费凭证（若客户无法提供，则以电脑记录为准）；人寿保险变更申请书/给付申请书；被保险人有效身份证明原件（如给付高等教育金根据保单要求须提供入学通知书、注册后的学生证等）
2、红利给付办理所需资料：
申请人：投保人
所需资料：
（1）保险单正本；
（2）人寿保险变更申请书/给付申请书
（3）被保险人有效身份证明原件；
注：附件一有详细规定。

除了以上介绍的服务外，我们还要了解两项重要的服务项目：续期银行转账服务、理赔协助服务。

银行转账可以保证客户资金的安全性，我们公司强调零现金管理。

关于续期银行转账服务我们要了解什么内容？
1、如果客户原先是现