二、 专门负责总体操作风险管理体系的建立和实施，制定具体业务
操作指引/办法，确保公司操作风险管理体系有效实施，确保总
体范围内操作风险管理的一致性和有效性。
1、 拟定总体操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交
董事会审批；
2、 协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险；
3、 建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措
施)和监管方法以及全行的操作风险报告程序；
4、 建立适用于总体的操作风险基本控制标准，并指导和协调总
体范围内的操作风险管理；
5、 为各部门提供操作风险管理方面的培训，协助各部门提高操
作风险管理水平、履行操作风险管理的各项职责；
6、 定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况；
7、 定期向总裁提交操作风险报告；
8、 确保操作风险制度和措施得到遵守。
风险管理部管理手册风险管理部部门及岗位设置办法
（2009年12月23日稿）
第一章 总则
第一条 为适应公司业务发展需要，建设高素质的风险管理队伍，全
面提高云南中铭融资担保有限公司风险管理水平，进一步完
善风险管理体系，根据公司有关制度规定，风险管理部特此
制定岗位设置办法。
第二条 本办法所称风险管理部是指专职于担保风险管理制度体系
设计、制定与落实、对客户（或项目）、行业及产品等方面
进行风险分析、监控预警等风险管理工作的专业部门。
第三条 风险管理部管理构架包括风险管理总监、总监助理、风险主
管、风险管理经理。
1、 风险管理部完整人员配置20-25人。
2、 风险管理部设风险管理总监1人、总监助理1人、副总监1
人、风险主管4人、风险管理经理13-18人。
风险管理部管理手册第二章 内部机构建制设定
第四条 内部机构建制
第五条 内部机构建制职责
1、风险审批部主要工作
风险管理部
（一级部门）
风险审批部
（二级部门/9人）
主管1人
副主管1人
风管经理7人
风险监管部
（二级部门/8人）
主管1人
副主管1人
风管经理6人
风险控制部
（二级部门/5人）
主管1人
风管经理1人
抵质押登记专员2人
合同审计专员1人
风险审批部
在项目承保之前的主要参与部门；
工作启动：项目自业务部传递至风险审批部开始；
工作完结：该项目通过审保会同意承保或否决承包决议，复议类项目仍然属于
未完结状态，风险审批部仍继续跟进项目；
风险监管部
项目承保之后的主要参与部门，负责项目在保过程的持续性跟进工作；
工作启动：自项目承保之日开始；
工作完结：在担保期内，项目监管工作正常结束或移交给风险控制部之日。
风险控制部
项目承保之后的主要参与部门，负责项目在保过程的条件性跟进工作；
工作启动：自项目承保之后根据项目条件情况跟进工作；
工作完结：条件目标顺利实施完成或项目安全完结或风险处置完毕；
风险管理部管理手册风险审批部的工作主要参与新项目在承保之前的风险调
查和评议工作，对担保项目进行风险识别﹑专业判断及管理
的主要部门，是公司对项目风险防范的第一道门户，主要工
作职责包括如下：
新项目资料完整性、真实性、合法性判断。
判断是否符合承保方针。
对新项目进行保前尽职调查。
对已调查项目出具保前综合分析报告。
提议召开审保会。
对项目是否承保提出独立性建议。
对通过项目与监管部进行流程对接。
配合监管部及风控部对保中及保后项目进行跟踪、分析
总结。
与业务人员﹑客户﹑银行的工作对接。
其它事务
2、风险监管部主要工作
风险监管部的工作主要对已经承保的项目进行风险持续
性监管，按照固定时间标准点对项目进行风险级别评定，同
时也对所有项目进行综合统计和分析。主要内容如下：
参与风险审批部在保前评审阶段的项目担保方案设计，
项目承保后负责实施单个担保项目的贷款管理方案。
风险管理部管理手册统筹管理在保项目的保中检查工作，及时发现影响我公
司担保业务安全的早期预警信号，并参与制定项目风险
预案。
负责设定保后监管风险因素的预警和监督指标。
负责定期对公司担保资产的质量进行评价，及时、全面、
动态、准确地反映公司担保资产现状；
提示企业到期还款，根据监管方案的要求，协助企业做
还款准备；
统筹管理在保业务统计工作，建立完整有效的统计分析
体系，建立统计台账，积累统计数据，提供统计分析报
告，全面、及时、准确地统计上报各类担保业务报表和
分析资料。实现动态地监测本公司担保业务发展及变化
情况，为管理层提供决策参考。
强化内控制度建设，统筹部门档案管理等基础管理工作。
完善部门培训体系建设，制定并实施培训计划。
负责风险管理部内部行政事务。
3、风险控制部主要工作
自银行放款，我公司实际承担担保责任之日起直至借款
人结清债务解除我方担保责任前，发现的各类风险均移交到
风险控制部，由风险处置部制定相关处置方案并执行，最大
程度保证公司资产安全，主要职责为担保项目的操作风险控
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