一、公司基本制度
（一）总经理岗位职责……………………………………………1
（二）副总经理岗位职责………………………………………….2
（三）业务管理基本制度………………………………………….3
（四）公司考核办法………………………………………………10
二、贷款业务部
（一）贷款业务部部门职责…………………………………… .18
（二）贷款业务部部经理岗位职责………………………………19
（三）贷款业务部部员工岗位职责………………………………20
（四）贷前调查制度………………………………………………21
（五）贷后管理制度………………………………………………26
三、风险管理部
（一）风险管理部部门职责………………………………………29
（二）风险管理部经理岗位职责…………………………………30
（三）贷款风险控制员岗位职责…………………………………31
（四）风险控制管理制度…………………………………………32
（五）责任追究制度………………………………………………36
1、贷款业务部责任追究制度实施细则……………………….36
2、风险管理部责任追究制度实施细则……………………….37
3、综合管理部责任追究制度实施细则……………………….38
4、稽核财务部责任追究制度实施细则………………………..38
5、贷款审批人责任追究制度实施细则………………………38
（六）贷款审批制度………………………………………………40
四、稽核财务部
（一）稽核财务部部门职责………………………………………42
（二）财务总监岗位职责…………………………………………43
（三）财务管理办法………………………………………………44
（四）财务管理及内部审计制度…………………………………50
五、综合管理部
（一）综合管理部部门职责……………………………………..55
（二）综合管理部经理岗位职责………………………………..56
（三）综合管理部文员岗位职责……………………………… .57
六、印章管理办法………………………………………………………60
七、办公管理制度…………………………………………….………..62
八、人事管理制度………………………………………………………68

一、公司基本制度

（一）总经理岗位职责

1. 主持公司的日常行政和管理工作，组织实施董事会决议。

2. 组织实施公司的年度经营计划和投资方案。

3. 拟订公司的基本管理制度，董事会批准后组织实施。

4. 拟订公司内部机构设置方案，董事会批准后组织实施。

5. 制定公司的具体规章。

6. 聘任和解聘除应由董事会聘任和解聘以外的管理人员。

7. 按照国家法律法规和公司的管理制度，组织对员工的考核评议，并决定薪酬奖惩、升降级。

8. 管理、防范、消除经营风险和其他相关风险，保证业务高质量。

9. 聘请律师、注册会计师和资产评估师担任公司的法律和财务顾问。

10. 定期向董事会报告贷款业务运行情况和财务收支状况。

11. 着力打造高素质、守法纪、重道德的经营管理班子和业务团队。

12. 公司章程规定和董事会授予的其他职权。