尊敬的A女士：您好 自接受了您的委托，并征得您的同意之后，我行已经对您提供的现有家庭资产负债情况以及收支情况予以较为仔细的调研与分析。在此过程中，我们欣喜地发现您业已具备一定理财意识，并早在委托我方之前开始着手考虑家庭的财务规划，我们相信这也许已经或者必将给您的家庭在不远的将来带去可喜的收益。本人本着诚信理财的宗旨，结合您的投资偏好，从风险保障、投资规划、子女教育等方面出发，为您度身定做以下理财方案，以供您参考。 客户成员基本信息 客户家庭成员基本信息 A女士: 32岁幼儿园教师 A先生:35岁外企销售主管 宝宝:6 岁 作为此份理财策划书主要的被策划对象，A先生以及A女士现在的社会身分为幼儿园教师和外企销售主管。较为优越的职业，加之双方都正是“30岁正当年”的年龄，能使您的家庭收入始终维持在一个相对稳定、富足的层面。这无疑将为您的财务规划提供了一个稳定的平台，也有利于我们针对您现有的家庭财务情况制定较为长远的计划。 您目前的收入水平足以满足您现在的各项支出要求——偿还房屋按揭贷款和抚养6岁大的孩子，并能每年有一定的节余。但未来几年随着孩子进入学业阶段,购车、买房、家庭保障等消费需求的产生，一家的支出会迅速增长。为了实现您购车、买房、保险、孩子教育等目标，您要对现有的投资进行部分调整，改变投资组合从而更好地实现预期目标。 家庭财务状况分析 一、家庭收支情况