新国十条 后疫情时代的财富管理
保险让生活更美好
您了解
手中的保单吗？
保单的常规分类
健康保单
意外保单
储蓄保单
留油理论
踏实
“卖油郎”的故事给我们的启示是什么？
一种强制储备，真正实现“积谷防饥”。
同样的钱在人生不同阶段，意义完全不一样。
乌卡时代 乐观以待
资产配置回顾及践行
乌卡时代
利率趋势→“跌跌”不休 2020年6月 4% 2021年6月 3.25% 2022年4月2.9% 2022年9月2.6% 2023年6月2.45% 2023年9月2.25%
利率下降导致成本增加 10万的利息
当利率为10%时，需要成本100万
当利率为5%时，需要成本200万
当利率为2%时，需要成本500万
资本市场→“雷”声不断
资本市场暴雷导致本金损失 2023年6月，中植集团出现了第一次产品逾期兑付。自2023年7月19日起，财富端所有关于中植集团债权类产品募资和兑付暂停。
战争不断未来不确定性增加
→ 俄乌战争
→ 巴以冲突
→ 中美金融战
我们已经进入到一个长期的不确定性的发展时代了
在这个时代中市场变化的速度和复杂程度将会长期伴随我们的财富和生活
大环境到本圈层
乐观以待
利率下行，存款还存不存？
是否都存存款？
安全性
收益性
流动性
资产配置金三角
三者不可兼得
活期储蓄
定期存款
P2P理财
信泰倍爱传承终身寿险
稳
年度基本保额按照3.0%逐年复利递增
确定的收益，给您安心的未来！
（写入合同第2.1）
三年定期
倍爱传承
理财产品
三年定期 & 理财产品 & 倍爱传承
活
按需领取
（写入合同第5.4条）
倍爱多样 按需支取
每年约10万
第六年开始
每年领取约15000元
终身领取
注：以上数据为40岁女性客户的实际收益
MANDAMUS
保单→不确定时代的确定性资产
理财
投资
储蓄
保单资产
比储蓄的回报率高
银行&债券
利率下行
保单资产
终身锁利
比理财的稳定性强
比投资的安全性好
安全性一致
收益性更佳
固收&信托
不保本不保息
保单资产
确定&增值
安全性更佳
收益性持久
股票&私募
风险性加剧
保单资产
无风险&保增长
安全性更佳
收益性稳健
感恩相遇一路同行