跟以下4种客户进行沟通 ,哪种客户更容易实现新单开拓？ A、陌生客户 B、缘故客户 C、一般的老客户 D、有信任度的老客户
面对老客户我们常见的担忧： A .客户刚买过保险 ，短期内不会再加了 B .客户经济条件有限 ，是否有钱再买 C .客户刚买过保险 ,我不好意思开口
老客户中哪类客户更容易开拓新单呢? A 、有需求缺口的老客户 B 、有经济能力的老客户 C 、认可我们的老客户
据统计 ，开发一位新客户 ，从接触到成交 ，平均要花40个小时才能签下 一张保单。 而如果找老客户加保、转保 ，平均只需要花6～7小时就能签下一张保单。 此外 ，根据LIMRA的一项调查显示 ， 当有加保需求时 ，有接近三分之二 的客户乐意向原来的理财经理购买。
80%业绩源于老客户的深度开发 老客户加保/转保是巨大的保险潜在市场需求
某银行资深理财经理年度保险业绩统计
职级 理财经理 高级理财经理 资深理财经理
累计保费 278万 349万 432万
年度 2020年 2021年 2023年
为人和善 ，易接近 认可保险 ，保险意识强缴费习惯好 经济条件一般 缴费习惯好
为人和善 ，易接近 不反感保险 缴费习惯好
缴费习惯好 经济条件较好 有过理赔经历
易接近 保险意识强
为人和善， 认可保险，
> 经济条件较好
潜力老客户
优质老客户
普通老客户
10 客户经营的流程也是我们与客户建立持续良好关系的过程： 筛选客户——相互认识——获得认可——充分信任——成为忠实客户
客户经营是一个循序渐进的过程， 每一步都很重要
根据清单中的客户信息进行初次的 客户分类 口同一投保人名下多张保单 口保单险种 口缴费年限
分类 依据
知己知彼， 百战不殆
喜迎新年， 为答谢老客户的大力 支持，特针对老客户推出一款福利产 品，帮家人或者自己加保只需要五年 缴费，比以前缴费时间更短哦，这是 只针对老客户的福利，如果您感兴趣 我去给您讲一下，买不买没关系，这 是您的权益您需要了解一下，您看您 是下午有时间还是明天上午有时间我 过去找您!
我把你们家的这些保单拿 回去之后帮您已购买的保单进行 保单整理，这样你就可以清楚的 了解咱们投保的具体内容，配置 保险要记住：一是保障要买全， 二是要买够，今天咱们就到这吧 明天我再过来，你也考虑一下是 给全家人都把保障补充全面还 是先补充您和爱人的。
除了上次买的保单您还 有其他的保单吗？如果有您 都拿出来我帮您整理一下 保单，这样你就清楚自己都 有什么样的保障，看看咱们 还有谁有保障缺口，再加保 多少合适
需要展示一下你 的客户档案模板
1、养成良好习惯，方便工作： 整理归纳出来的客户档案形成系统的信息库 ,何时需要何时查； 2、积累资源，事半功倍： 一个忠诚客户可以为您创造他自身年消费额20倍的价值 (加保和转介绍) ； 3、优化服务，树立品牌： 了解客户及客户需求是服务的前提 、 懂得客户及客户需求是品牌的基础。