做好保单检视 助推保险产品
一、保单检视的意义好处 二、保单检视的目标客群 三、保单检视的操作流程
目 录
借助保单检视工具，针对客户已有保单进行解读分析与评估， 及时发现保障缺口，借此挖掘客户的保险需求，并进行保险 配置方案调整与完善的专业服务。
什么是保单检视？
保险资料下载 网站 ”“ 制作整 理，已做版权登记保护，未经授权请勿转 载转发， 违者必究” “万 一 网制作整 理，已做版权登记保护，未经授权请勿转 载转发，违者必究” “万 一网 制作整 理，未经授请勿转 载转发，违 者必究
为什么要做保单检视—对渠道
定期服务 提升客户粘性 主顾开拓 加保转介绍契机 精准营销 高效开单
为什么要做保单检视—对队伍
高效寻找客户 借服务展示专业 借助服务加保 增加银行粘度
为什么要做保单检视—客户
清晰保单利益 如有需要，及时办理保全 梳理家庭保单保额及结构，查缺补漏
一、保单检视的意义好处 二、保单检视的目标客群 三、保单检视的操作流程
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保单即将到期的客户 理财即将到期的客户 家庭情况发生变化（婚姻、新生子女等)客户 距离增值服务标准稍有差距的客户 领取过生存金和理赔金的客户 资金账户有变化的保险客户 ……
一、保单检视的意义好处 二、保单检视的目标客群 三、保单检视的操作流程
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保单检视的几个关键环节
保单检视环节
针对不同客户运用差异化逻辑、借助检视工具
前期准备
邀约客户
保单检视
产品沟通
后续 服务跟进
1 保单检视的前期重点准备有哪些？
筛选客户、KYC、匹配话题准备
筛选出符合保单检视目标客群的人员：
行方：行方系统/日常KYC了解进行筛选 网点购买过保单的客户 理财即将到期的客户 各家银行根据资产增值标准筛选的客户 家庭情况发生变化的客户 我方：日常台账整理进行筛选 距离增值服务标准稍有差距的客户 保单快到期的客户
我的日常台账整理
整理参考： ? 标注：明细表以人为单位 ? 缺口：VIP服务标准等 ? 排序：汇总表以缺口排序，缺口越小，排序靠前
客户KYC及话题点准备（参考）
2 如何邀约客户做保单检视？
客户资产/身份/生活环境等客观变化 提出客户将面临的担忧/权益 切入保单检视动作
保单检视邀约参考逻辑—资金到期
张先生您好,我是您的管户经理小和。我行最近正在帮助客户 做资产的检视与盘点工作，该活动是通过专业的工具帮助客户 盘点金融资产，优化资产配置与保障配置。 我看到您最近有一笔理财资金到期，为了避免资金空转带来的 息差损失，这里特地打电话邀请您来参加我们的活动。
保单检视邀约参考逻辑—家庭结构变化（单亲妈妈）
李女士您好！我是您的管户经理小和，最近我们行里有保单 检视服务，帮客户做保单权益梳理，比如忘记保障利益、银 行账户变更、受益人变更等等，作为您的专属顾问，约您做 一项服务，最后会出一份完善的保单检视表给您，以便您对 自己和孩子的保障一目了然。
保单检视邀约参考逻辑—身份变化
张先生您好！我是您的管户经理小和，最近我们行里推出了 保单检视服务，帮客户做保单权益梳理，保障补充配置等服 务。听说您最近当爸爸了，需要承担更大的家庭责任，也要 照顾宝宝的成长。刚好可以参加我们的保单检视活动，详细 梳理与检视保障配置，以便于更好的守护宝宝快乐成长。
3 如何做保单检视？
保障明细表、检视报告、检视沟通
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+ 表单作用：罗列、整理客户保单信息，清楚保险缺失 表单目的：提供标准参考，凸显专业自信 填写方式：以个人/家庭为单位汇总分析 借助工具：中国保险行业协会金事通APP、中国银保信APP， 打破服务时间和空间限制
第一步：同客户建立明细表
跟客户一起复核保单明细表
保单客户基础信息核实：您看一下，您和家人的信息对了吗? 交费和保单效力检查：一般家庭的健全保障包括基本保障和 资产保障，盖洛普调查显示-合理的家庭保障保费应为年收 入的15-20%，保额应为年收入的15-20倍。 保险责任再次梳理 其他客户权益介绍 根据客户实际情况分析保障个性需求