保单体检创造价值
目录
什么是保单体检
1
保单体检的作用
2
保单体检的步骤
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工具的使用
4
服务创造价值
5
保单体检
营销员利用工具，针对购买过保险的客户，对保单进行检查，藉此挖掘客户的保险需求，并进一步进行服务和销售。
什么是保单体检？
保单体检的意义
所谓的保单“体检”就是对已购保险进行分析、查缺和补漏的一个过程。 对于客户来说，定期的保单“体检”可以重新审视自己的保单计划，根据财务收支、财产结构、身体状况、家庭责任、家庭结构以及外部经济环境等因素及时的调整自己的保险需求和保障计划，避免出现“买重复”“少保障”的一些情况。 此外，定期保单体检，可以避免遗忘一些保单信息，例如：错过续交保费的时间、保单期已满、忘记领满期金或者红利等，错过了保单的有效性。
目录
什么是保单体检
1
保单体检的作用
2
保单体检的步骤
3
工具的使用
4
服务创造价值
5
容易开口
符合需求
易于获客
保单体检的作用
量身定制，精准服务！ 决不能让客户出现的情况： 出意外的，拿重疾险保单去办理赔; 患重病的，拿理财险(年金保险)去要理赔;
业务员 容易开口
必须拿意外险保单赔意外事故 必须拿大病险去赔大病 必须拿医疗险去报销住院费用……
客户需要保单年检——“盲点”
1. 未考虑足够保额 切入点——使保障符合实际需求：每个人一生都是起起落落，随著成长求学,立业、结婚、生子等同时期有不同的经济条件和保障需求，需要做保单体检。 2. 不清楚投保动机与需求 切入点——改进人情保单的缺失：在亲朋好友的劝说下对购买的不合适的保单进行调整。 3. 一辈子打算只用这张保单 切入点——淘汰万年保单：一成不变的保单谓之“万年保单”，脱离时代潮流，需要随时更新。保险业推出更新商品，更符合需求的商品，有利补强保单。
符合需求
4. 懒得看保单条款与内容 切入点——了解本身权益：再复习一次保单附加价值。投保书填写不够谨慎换工作等； 5. 未主动告知寿险顾问 切入点——修正基本资料：如职业、投保人，受益作人的变更等后理赔息息相关 6. 低调投保，未将保险计划分享他人 切入点——整合家庭保单：汇总全家人保单，避免重复购买，发生事故时，受益人也可及时申请理赔。
符合需求
保单的体检要检查什么？
1检查联系方式 联系方式无效，很可能无法享受保险公司提供的后续服务和增值服务，也可能收不到保险公司关于缴费和续保的提醒。 如果投保时填写的地址和电话等联系方式出现了变化，应立即通过保险代理人或拨打保险公司的客服电话进行变更。
2明确告知客户自己是专门提供服务的保险代理人 多数消费者通过保险代理人购买保险，代理人不仅是消费者与保险公司沟通的桥梁，还会为消费者提供变更缴费银行、变更受益人等多种服务。包括增值服务！
3明确缴费方式和时间 一些在不同公司买了多份保险产品的消费者，很容易混淆这些保险的缴费时间和方式。因此，保单体检时要特别留意，并在新的一年的日历上进行标注，如果是银行转账的缴费方式，也要再次确认银行卡扣款时间和额度。
4确认保险收益是否完全获得 有的客户购买了一些带有分红、满期给付功能的保险产品，一般而言，保险公司会先寄送满期金通知书或生存给付金通知书提醒客户领取，但是仍有客户会错过领取，因此，体检时要特别注意。
5、检查保障范围 与身体需要定期体检一样，保险的配置也是一个动态化的过程。之前考虑到预算，配置的重疾险只覆盖到退休，现在预算充足了，就可以考虑延长保障期限。 一般来说，意外险+重疾险+医疗险是基本配置，作为家庭经济支柱的话，可再多配置一份寿险。
6.检查保障额度 保险的作用主要是转移财务风险，如果保额不够，那么也就失去了保险的根本意义。 在人生的不同阶段，所需要的保障额度也不同。