（一）客户电话邀约
1、老客户邀约：
（1）寒暄、表明来意
客户经理：张姐你好！我是**的小李，您现在方便接电话吗？
客户：方便
客户经理：好长时间没见了，您还好吧？张姐今天给您打电话是有一件事，根据公司的保单管理要求需要为您的保单做一次体检，您看您是今天下午还是明天上午有时间？（如果客户这时间段较忙可再次提出两个时间段供客户选择）
（2）异议处理
客户：保单也要体检吗？
客户经理：是的，就和人一样，人的身体每年体检是为了及时发现健康问题及早治疗，同样的，保单的情况也会随着年限有所变动，适时给您的保单做个体检，不仅能够让您及时全面掌握自己的保单情况，还能为您提供更多的保单后续服务。您看您是今天下午还是明天上午有时间？
（3）结束：确定会面的日期、时间、地点
客户：要不今天下午5点吧，那时我应该回到家了。
客户经理：那好，今天下午5点我到您家里面来。张姐，再见！
2、转介绍客户邀约：
（1）自我介绍
客户经理：您好，请问是张XX女士吗？
客户：你好，请问是？
客户经理：张姐你好！我是中国**的业务经理，我叫×××，是您的朋友XXX让我给您打电话的，请问您现在方便接听电话吗？
（2）表明来电原因
客户：方便，您有什么事吗？
客户经理：是这样，前些日子我给您的好朋友XXX做了保单体检，他觉得非常有帮助。通过保单体检可以让您及时全面掌握自己的保单情况，XXX告诉我你一直以来有很好的保险意识，所以希望我也为您做这样的梳理。您看您是今天下午还是明天上午有时间？
（3）异议处理（一）
客户：可是我好像没有在中国**买过保险，我也记不太清楚了。
客户经理：张姐，没在中国**买过保险也没关系的，您是XXX的朋友那也就是我的朋友，我也很想用我的专业服务到您，让您及时全面掌握自己的保单情况。当然我不会给您推销，当您和您身边的人有需要的时候可以找到我。您看今天下午还是明天上午比较方便呢？
（4）异议处理（二）
客户：我没有时间，不用了。
客户经理：张姐，我知道您很忙，但不需要占用您很长的时间。我们见面相互认识一下，同时我从您那把《保险合同》取回，三个工作日左右，为您生成一份《体检报告书》。您看我们约今天下午还是明天上午见面呢？
（5）结束：确定会面的日期、时间、地点
客户：那就明天上午10点吧。
客户经理：那好，明天上午10点我到您家里还是单位见面呢？
客户：来家吧。
客户经理：好的，明天见！
3、公司资源客户邀约：
（1）自我介绍
客户经理：您好，请问是张某某女士吗？
客户：你好，请问是？
客户经理：张姐你好！我是中国**的客户经理××，代码是×××。
（2）表明来电原因
客户经理：本月是中国**的客户服务月，根据公司的保单管理要求需要为您的保单做一次体检，您看您是今天下午还是明天上午有时间？
（3）异议处理
客户：不用麻烦了。
客户经理：不麻烦，这是公司统一要求的。可以让您及时全面掌握自己的保单情况。比如我们的老客户保单的受益人通常写的都是自己或者法定，以后如果哪天用到这笔钱的时候会带来很多的纠纷和麻烦。为保障客户的利益所以公司要求我们必须为您做保单体检。您看您家的地址还是在***吗？
（4）结束：确定会面的日期、时间、地点
客户：是的。
客户经理：那我明天上午10点到您家里来可以吗？
客户：好的。
客户经理：为了方便联系，我们加一下微信吧，微信是您手机号码吗?好的，明天见！
（二）需求分析
1、引入保障缺口
客户经理：张姐，一份完整的保障计划从意外、大病、养老、理财方面来规划。作为
。。。以下略