编制

审核

批准

版次
1.0

日期

日期

日期

共1页
第1页

目的及适用范围
为更系统地、更清晰地拓展并获取清贷业务，特制定本流程。

本流程适用于清贷业务的拓展。

本公证流程文件由清贷业务拓展组制定，解释及修改权由清贷业务拓展组负责。

本程序文件由2003年月开始执行。

职责
清贷业务拓展组负责客户需求分析，签定合作协议。

法务总监和公司高层管理会按权限对业务进行审批。

清贷业务获取流程
清贷业务拓展组接触客户，了解客户需求，进行可行性分析并撰写《可行性分析报告》。

清贷业务拓展组将可行性分析报告提交由法务总监审批。对于审批通过的，递交公司高层管理会审批。

若法务总监或高层管理会审批没有通过的且方案需要细化的则由清贷业务拓展组与客户进行协商，协商后修改方案再次提交审批；若法务总监或高层管理会审批没有通过的且公司领导认为无需进一步跟进的，由清贷业务拓展组记录备案。

若审批通过，由清贷业务拓展组组织与客户签署合作协议。

相关文件
无
记录
《可行性分析报告》
《合作协议》

程序文件
清贷办理流程
2003年 月 日起生效
文件号

编制

审核

批准

版次
1.0

日期

日期

日期

共1页
第1页

目的及适用范围
为更系统地、更清晰地办理清贷业务，特制定本流程。。

本流程适用于清收业务的办理。

本公证流程文件由清收部制定，解释及修改权由清收部负责。

本程序文件由2003年月开始执行。

职责
内勤组负责清贷数据的维护更新。

清收部负责清贷业务办理。

清贷办理流程
内勤组根据银行提供的清收电子数据或清收组提供的清贷结果对本清贷业务的数据库进行更新。

清收部利用内部网络查询清收数据库，根据系统建议的方案采取相应的清贷策略。

清收部记录清收结果并进行反馈（具体参见《清贷结果反馈流程》）。

相关文件
《清贷结果反馈流程》
记录
无

程序文件
清贷结果反馈流程
2003年 月 日起生效
文件号

编制

审核

批准

版次
1.0

日期

日期

日期

共1页
第1页

目的及适用范围
为更系统地、更清晰地记录、反馈清收效果，特制定本流程。

本流程适用于清收部将清贷结果向银行和公司高层的反馈。

本公证流程文件由清收部制定，解释及修改权由清收部负责。

本程序文件由2003年月开始执行。

职责
内勤组负责收集内部清收结果和清收数据的更新。

清贷结果反馈流程
清收员负责向内勤组反馈清收结果。

内勤组每天收到银行提供的预期催还清单。

内勤组根据上述信息对系统中清贷数据进行更新（具体参见《数据维护流程》）。

内勤组对清贷数据进行整理并分析。

内勤组将分析后的数据根据需要反馈给银行和法务总监或总经理。

相关文件
《数据维护流程》
记录
清贷结果分析

程序文件
非诉讼处理流程
2003年 月 日起生效
文件号

编制
简慧红
审核
欧志鹏
批准

版次
1.0

日期

日期

日期

共1页
第1页

目的及适用范围
为了系统、有效地进行欠款催收，提高对欠款催收的效果及速度，特制定本程序。

本流程适用于非诉讼的清贷策略。

本公证流程文件由清收部制定，解释及修改权由清收部负责。

本程序文件由2003年月开始执行。

职责
清收部的清贷员非诉讼类的催收工作。

清贷员对欠款客户的物业、客户的态度、还款的能力做好记录。

诉讼处理流程
本流程包括多个子流程。

清贷员根据系统建议的清贷策略进行清收。

非诉讼的清收策略有电话催收，发信催收和走访催收，其对应流程分别为《电话催收流程》，《发信催收流程》和《走访催收流程》。

相关文件
《电话催收流程》
《发信催收流程》
《走访催收流程》
记录
无