分类号 密 级 U D C 学校代码 10689 硕士学位论文 SK证券公司经纪业务转型研究 Research on the transformation of brokerage Business of SK Securities Company 姓 导 名： 林远锐 师（职称）： 易宏（教授） 工商管理硕士 工商管理 申请学位类别： 专 业： 研 究 方向： 学院（中心、所）： 企业管理 商学院 论文完成时间：2023年6月 6日 摘要 摘要 从新冠疫情爆发初期的“封城”措施，再经历现在的实时分区管控，我国经济 和民生受到了不同程度的影响，特别是线下消费和进出口贸易，同时美国、西 欧等发达国家也受到了不同程度的冲击。随着疫情逐步的常态化，但整个经济 状况复苏缓慢且疫情反复复发的情况下，特别是佣金价格战和产品同质化严重 等问题，给证券公司的经纪业务发展带来了一定的冲击，而经纪业务的收入占 证券公司总收入的 30%以上，是证券公司重要的基础业务，所以证券公司应当 及时在变化的市场环境中改进业务发展中的不足板块，迎接疫情给证券行业带 来的机遇和挑战，以便更好的调整企业整体的发展。 据银保监办 2022年所发的《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》指 出，为深入贯彻落实党中央决策部署，加快数字经济建设，全面推进金融业数 字化转型，推动金融高质量发展，更好服务实体经济和满足人民群众需要。中 国证监会副主席李超在 2022金融街论坛年会上表示，当前，发展数字经济已经 上升为国家战略，以数据和技术为要素的新型数字化模式，越来越成为推动经 济高质量发展的重要驱动力。 在这个大背景下，作者首先以自身多年的从业经验为出发点，通过对经纪 业务从业过程，对经纪业务的研究，来提高业务开发水平，实现个人在企业中 的价值体现。通过对 SK证券公司内外部环境的分析，发现 SK证券公司存在的 不足和威胁，并探索经纪业务转型的路径及提出相应的建议。 本文首先利用文献分析法对疫情时期的宏观经济环境进行了分析，确定了 疫情时期风险与机遇并存的总基调，界定了相关概念，围绕经纪业务与业务转 型两大关键词，运用 PEST与五力分析 SK证券公司的内外部环境，确定以现代 投资组合理论、客户关系理论来研究经纪业务的转型方向。经纪业务是证券公 司收入的重要来源。通过对 SK证券公司内外部环境的分析，发现 SK证券公司 在客户开展渠道上比较单一，产品提供上个性化不足，以及产品同质化严重， 信息技术投入仍有提升空间的问题。通过对以上的研究分析，提出 SK证券公 司经纪业务转型的路径，即：改变单一化的客户渠道开发，转向由互联网化的 I 摘要 渠道开发，优化现有模式；通过改变产品的供给方式，由产品供给向客户需求 转化，灵活产品的性能；由人工化的服务方式向智能化转变，借助金融科技的 发展，提高客户服务的效率和功能。 关键词：经纪业务；经纪业务转型；金融科技 II Abstract Abstract From the measures of closing the city at the beginning of the outbreak of the new crown epidemic to the current real-time zoning control, Chinas economy and peoples livelihood havebeen affected tovarying degrees, especiallyoffline consumption and import and export trade. At the same time, developed countries such as the United States and Western Europe have also been affected to varying degrees. With the gradual normalization of the epidemic, the slow recovery of the whole economic situation and therecurrence of the epidemic, especially the commission price war and serious product homogeneity, have brought a cer