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F２７２J
分类号：单位代码：１０４２２
公开２０１９４３１０１
密级：学号：
、
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硕士学位论文
The s isforMa s t er De g r e e
（专业学位）
论文题目：YX保险经纪公司发展战略研究
Re s e a r c h o n De v e l o m e n t s t r at e o f YXI n s u r an c e Br o k e r a e Co m an
p g y g p y
作者姓名刘建昌
培养单位管理学院
专业学位名称工商管理（MBA）
指导教师辛立国副教授
合作导师
２０２３年５月２０日山东大学硕士学位论文
摘要
一
１００
，
在保险市场中，保险经纪人是种核心的方式，距今发展已有多年保险
。
经纪人在国外很多发达国家较为健全然而我国对于保险经纪人的开展相对较晚，虽
。
然建立了部分大型保险经纪公司，然而其扩展难以盫は纸锥伪Ｏ帐谐∷璞Ｏ站?
纪行业主要是针对被保险人以及保险人出现信息不对称的问题进行处理，进而与被保
一
险人起从风险管理和保险减损的方面得到更全面的咨询服务，确盚嗣悄芄缓芎玫?
管控风险。
YX
保险经纪公司经过多年的发展已经初具规模，在国内保险经纪市场中具有较
一一
．
高的影响力，但目前只是家保险销售公司如何突破股东资源的限制找出条更具
一
Y２０１１
。X立
潜力的新发展方向是当前面临的个主要问题保险公司自年成之初，
一
，
其发展过程中受到了各种消极因素的影响，严重制约了公司进步发展壮大导致目
。
前仍然不能更快的扩展在与行业中同类型公司进行对比后，该公司成长中遇到的内
外部环境和问题比较典型，因此本文将这家公司作为研究对象，并对该公司的发展战
X
。Y
略进行探讨在对保险经纪公司的内外部环境进行综合分析的基础上，本文结
、。
合当前社会经济发展的特点，提出了更加高效更具普适性的策略
本研究将现阶段学术界对于发展战略的相关资料进行搜集，并查找寿险行业的发
p EST
。工、五
展情况以及现有研究构建本文的理论基础借助分析具波特力膒停?
EFE
；
探究公司当前的宏观以及行业环境，并构建外部因素评价矩阵（）通过阐述公
、
司发展概况，核心资源能力以及核心竞争力分析内部环境，进而构建内部因素评价
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？工
纪，
矩阵（）基于此运用分析具分析保险经公司的战略基于内
SWOTSp M
、四
矩（
外部因素评价矩阵半维平面坐标分析以及定量战略计划阵Q）评
纪。
价备选战略，确定了公司成为客户信赖的保险经公司的发展战略
经过研究得出公司外部发展的机遇在于：政策优势及产销分离变化、人均可支配
收入不断增加、新冠疫情后保险意识高、新兴消费习惯改善及科技化发展。相应的威
胁则为：主体保险公司限制中介、客户议价能力高、互联网保险影响、替代品威胁、
：
。、、
保险中介行业高竞争在内部，公司具有的优势是企业自身文化制度服务思维
高、现有特定的市场资源、组织架构健全；而劣势体现在专业化水平不到位、未合理
借助科技、财务及营销技术差、高管不足。基于战略分析评价后设计了让公司成为客
．、、
户信赖的保险经纪公司，为实现该战略目标从业务体系人才技术以及品牌文化
YX
建设对发展战略展幵规划，明确保险经纪公司发展战略的重点是确定未来主要
、、
的客户定位和经营区域定位，从服务业务人才以及技术层面对公司战略的实施给
、、、四
出了细致的规划，最后通过企业文化体制机制人力资源信息技术这个方面的
I 山东大学硕士学位论文
YX
。
，业经纪
保障，确保达成战略目标同时通过本文的研究也为该行中类似保险
一
公司的发展战略选择提供定的参考和借鉴价值．
：SWOTSpM
关键词監站停环治觯环⒄拐铰裕籕分析矩阵
？
．
n 山东大学硕士学位论文
ABSTRACT
In t he in surancemarket insurancebroker is akindo f c o r e w a whichhas be en
，y ，
t
deve l o ed fo r m ore han １００e ars ．Ins urm c e b roker is re l ative l s oun d in m an deve l o ed
p y y y p
c ount rie s ab road ．How ev e r t h e d eve l o m ent o f ins uranc e brokers is r e l ative l l ate ．
，p y
Al t hou h s om e l ar e in s u rance broker s have b een e s tab l ished the ir ex an s ion is d ificu l t t o
g g ，p
iil
ens ure t he marke t need s at t he res en t s t a e ．Th e ins uranc e brokera e ndu s t r m a n l de a s
p g g y y
w ith the rob l em o f in fo rm at ion a s mm etr bet ween th e in s ured an d th e in s ure r s o a s t o
p y y ，
t ir he il t ir it d i
ob a nm ore c omp e n s v e c ons u ngs e v c e s fromris km anag em en an n s urance
i
im a irm ent to ether w th t he ins ure d s o as to en sure that eo l e c出l m ana e ris ks w e l l ．
p g ＾p p g
YXIns uran c e Brokera e c om an h a s be un to take s ha e after ears o f deve l o m ent
g p y g p y p
iii
and ha s a re l at ive l h h n fluenc e n the dom e st ic in surance brokera e market but it is on l
y g g ，y
t l i
an ins ur ance s a l e s com an a re s ent ．How t o break throu h t he m itat ion o f shar eho l der
p y p g
re s ourc e s and find o u t a n ew deve l o m ent d irect ion w ith m ore o te nt ial is a ma or rob l em
p p j p
t i
w e are fac in at re s ent ．YXIns urance Com an has been af fe c ed b var ou s ne ative
g p p y y g
fac t o r s in its dev e l o ment r ce s s s ince its e s t ab l is hm ent in ２０１１which s e ere l re str ict s
o ５v
p p y
it s fiir t her deve l o ment and ex ans ion and t hus s t ill canno t e x and fas ter at r e s ent Afte r
，
p p p p
c om arin wit h s im il ar com m iies in the indu s t r t he env ironm ent and d iff icul t ie s
p g p y ，
l t
en count ere d b t his com an dur in it s row th are t ica ．There fore t h is a er ake s t his
y p y g g yp ，p p
i
com an as t he ob ect anddis cu s s e s ts devel o ment str ate ．On theb as is o fa
p y j p gy
c om rehen s iv e ana l s is o f t h e intern al ande xt ernal env ironm ent o fYXthis a er
p y ，p p
comb ine dw it h t h ech arac teris t ic s of th ecurrent s o c ial ande conom icdeve l o m ent and
p ，
propo s ed a mor e eficient and im iver s al strategy ．
This stud w il l co l l ect t he r el evant informat iono f t he deve l o m ent s trate o f t he
y p gy
academ ic c irc l eat t he re s ent s ta e an d find out t hedeve l o m ent o f t he l ife in s uran c e
p g ，p
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it
indust r and the ex is t n re s earch t o buil d tiie the o r et ic a l bas is o f t his a er ．Wit h he hel
y g p p p
！
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o f p ESTan a l s is o o l an d p o rt er s Five Fo rc e s m ode l ex l o r e the c om an s curren t m acro
y ，p p y
and indus t r ial env ironm ent and cons t ruct t he ext erna l fact or ev a l uat ion m at r ix EFEThe
，（）；
internal env ironm ent is anal zed b de s crib in the com an s deve l o m en t ov erv iew core
y y g p d p ，
re s ourc e s c a ab il it ie s and co recom et itivene s s and the n t he internal factor ev a l uat ion
，p p ，
l il il
m atr ix １FEis c ons tru c ted ．Ba s edon th is SWOTan a s s t o o s u s ed toana ze the
（），y y
i
s t rate o f YXin s urance b rokera e com an and al ternat ive s trat e e s are eval uat ed b as e d
gy g p y ，g
－－
on intern al andexte rnal factor e valuat ionmatr ix SWOTfour hal f dim en s iona l l an e
，p
co o r dinat e an a l s is an d uant it at ive s t rate ic l ann in mat r ix SpMtode t erm in e the
y q g p g （Q）
in 山东大学硕士学位论文
＇
c omp any s f in a l d e v e l op m ent s tr a t e gy ．
＇
Thr ou h r e s e a r c h it is c o n c l ude d t h a t t h e c o m an s e x t e rn al d e v e l o m e n t
g ，p y p
it l
o o rt un ie s a r e ：o l ic adv an ta e s an d c h an e s in th e s e a r a t io n o f r o d u c t io n a n d s a e s
，
p p p y g g p p
－
in c r e a s in e r c a it a d is o s ab l e in c o m e h ih in s ur an c e aw a r e n e s s u n d er t l ie COVTD１９
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a nd e m ic im r o v e m e n t o f e m e r in c o n s u m t io n h ab it s an d t e c hno l o c a l d e v e l o m e n t
p ，p g g p g p
iiii
Th e c o rr e s o n d in t hr e a t s ar e ：in t e rm ed a r r e s t r ic t io n s b m a n n s u ran c e c o m an e s h ih
p g y y p ，g
c u s t om e r b ar a in in ow e r o n l in e in s ur an c e im a c t s u b s t it u t e t hr e a t s h ih c o m e t it ion in
g g p ，p ，，g p
t iit t t l l t
h e in s ur an c e n
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