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分类号：F０９单位代码：１０４２２
４１
密级：公开学号：２０２０３７６
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＿SHANDONGUNI VERSI TY
硕士学位论文
The s isfo rMa s te r De g r e e
（专业学位）
论文题目：证券公司财富管理转型研究
—以H证券公司为例
m rm a t in o f ii
Re s e a r c h o n We a l t h Ma n a g e e n t Tr a n s fo o s e c u r t e s
c o m a n ie s Ac a s e s t u d o f HSe c u r it ie s Co m a n
p y p y
作者姓名秦梓伦
培养单位经济学院
专业学位名称工商管理
指导教师霍兵副教授
合作导师
２０２３年０６月１０曰山东大学硕士学位论文
摘要
一一
代理交易作为证券公司的基本功能之，代理买卖收入直在整个证券行业的营业
一
。
收入中占据核心地位但是，近年来国内证券行业所处的市场格局不断发生改变，方
面由于个人财富的迅速增长和客户理财观念的不断提升，证券公司传统的业务管理腏?
一
、
已经难以适应日益多样化的服务需求；另方面，互联网发展带来的佣金市场化拓客
竞争白热化的现状，倒逼证券公司通过降低佣金率来招揽和维持客户，使传统经纪业务
的效益不断下滑，逐渐失去证券公司营业收入的核心地位。外部与内部双重压力下，通
过业务转型寻求新的增长点成为诸多证券公司的核心要务，其中探索并发展财富管理业
务成为行业转型的热点目标。
基于以上背景，本文结合H证券公司的实际经营情况，探讨其财富管理业务的转型
一
之道，以期对我国证券公司的财富管理发展提供定的参考借鉴作用。首先，本文采用
文献分析法，分析了当前经济环境，得出了风险与机遇并存的结论，然后对相关领域内
的重要研宄理论和研宄现状进行梳理，对财富管理的概念进行了界定。以财富管理以及
业务转型这两方面为研宄对象，论述了与其相关的主要理论基础，包括财富管理、金融
创新和业务转型三大理论。然后，在对H证券公司财富管理业务转型所处的宏观环境、
，、S
行业环境和经营条件展开系统分析时采用了波特五力模型p ET分析法等研宄方法，
通过细致分析外部行业的具体发展情况，对其转型过程中存在的机遇和风险进行分析，
发现当前证券公司面临资本市场逐渐完善、居民财富增长、对外开放进程加快、金融科
，EFE，
技迅速发展的外部机会通过模型分析明确了证券公司目前外部的机遇大于威胁，
一
，
具备定能力利用外部机会对相关威胁进行规避；然后通过财务分析和调查问卷的方
式，分析了H证券公司财富管理业务转型的内部环境，通过分析发现其中存在不少问题，
如行业周期性过强，高度依赖经济发展；行业竞争导致佣金率接近成本线，传统经纪业
务红利即将消耗殆尽；人才梯队建设薄弱，难以适应日益壮大的财富管理规模和客户服
，，
务需求；拓客渠道效率不高传统银行网点拓客难以为继互联网拓客渠道未完全开发；
。
产品体系不够丰富，不足以支撑资产配置等
针对以上问题，本文分析了内外部因素对H证券公司转型的影响，并对如何进行业
H
务转型提出了相关建议，即当前经济环境下证券公司财富管理业务应当秉承投资者适
、
当性管理和金融科技化两项基本原则，遵循以客户为中心，丰富产品条线通过招聘培
、
训充实人才队伍规模、转型数字型投顾开拓多样性的互联网渠道，从而使财富管理业
务转型的思路更加明确，以此为基础充分借鉴国外金融机构的成熟经验，设计了该公司
在财富管理方面的转型方案。
I 山东大学硕士学位论文
一
主要内容包括：第，对客户分类的相关标准进行细化，实行分类分级服务，通过
一
，二，
更加全面合理的细致服务进步满足各个层次客户的需求；第完善产品体系，进
一
，
步加大产品研发和引入的力度以资产配置的思维从事财富管理；第三，加强人才队
伍建设，打造专业的财富管理团队；第四，借助金融科技拓展新渠道，精耕细作互联网
营销。为了使转型方案得到有效执行，本文针对性地提出了具体的评价标准体系以及与
其相应的盪洗胧渲形颇诓啃省⒃惫ね哦咏ㄉ琛⒖萍几衬艹晒⒖己思だ?
和风险控制等五个方面为本研宄的实施方案提供切实可行的保障。
？
．p EST
关键词证券公司；分析；财富管理；业务转型
。。。以下略
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