华东师范大学硕士专业学位论文
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王心一硕士学位论文答辩委员会成员名单
姓名
职称
单位
备注
主席
陆军荣
教授
教授
教授
上海社会科学院
王振源
张冉
华东师范大学经济
与管理学部
华东师范大学经济
与管理学部
华东师范大学硕士专业学位论文
摘要
在过去的二十年里，中国经济蓬勃发展，居民财富快速积累。据《2021意才·胡
润财富报告》统计,目前我国总财富超600万的家庭所持有的资产总额已达到160万亿，
较去年增加9.6%。国内私人银行业务正经历着从零到飞速发展的阶段，各家私人银行
机构也获得了阶段性的成果，业务定位从注重“跑马圈地”的高速增长到聚焦“精耕细
作”的高质量发展，从关注行业自身规模，到更加关注对时代发展所承载的使命和社会
福祉。私人银行在传递正确财富观的同时，通过有效的财富管理，促进资本的良性积累，
起到推动经济可持续增长的作用。
H银行私人银行成立于2016年，旨在为高净值人士提供资产配置、财富传承、健
康医疗、境外平台等高端综合性服务。成立五年以来，私行客户数突破13000户同比增
长70%，是业界的后起之秀。虽然好的开始是成功的一半，然而未来将面对更多未知的
挑战，如何使私人银行业务行稳致远，做好私人业务的市场营销组合管理是关键，值得
我们一同探讨。
本文围绕H银行私人银行业务营销组合策略的优化展开研究。首先，通过收集和整
合国内外私人银行相关的书籍和文献，对私人银行的发展历史、经营模式、业务特点进
行归纳提炼，让读者对私人银行业务有了宏观的概念。接着，介绍了营销组合理论的历
史演变过程，并重点介绍了本文分析所应用到的7P营销组合理论。其次，运用PEST模
型分析H银行私人银行业务所处的宏观营销环境。随后，采用问卷、访谈等方法收集了
有关的量化与定性的资料，并对其进行了分析，提出当前H银行私人银行业务在营销组
合策略方面所存在的问题和问题的成因。最后，从7P营销组合理论中产品、定价、促
销、渠道、人员这五个方面对提出的问题给出相应的解决方案。同时，针对给出的方案，
细化具体实施的途径与方法。
本文希望通过对H银行私人银行业务营销组合策略的研究为H银行私人银行业务的
发展提出可实施化的建议；并且引发读者们对私人银行业务营销的多维度思考。也希望
在新时代业务转型的浪潮下，能引导同业对新营销模式的探索和发掘，一同为中国私人
银行事业的高质量发展做出贡献。
关键词：私人银行，营销组合，优化方案
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