分类号：密级：
U D C ： 学号： 410216419001
南 昌 大 学 专业学位硕 士 研 究 生
学位论文
TK 集团供应链金融风险管理优化研究
TK Group Supply Chain FinancialRisk Management
Optimization Research
艾敏勇
培养单位（院、系）：经济管理学院
指导教师姓名、职称：李红 教授
指导教师姓名、职称：
专业学位种类：工商管理硕士
专业领域名称：工商管理
论文答辩日期：2022 年 11 月 26 日
答辩委员会主席：刘斌
评阅人：______________
2022 年 11 月 26 日声明和使用授权书
一、学位论文独创性声明
本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的
研究成果。据我所知，除了文中特别加以标注和致谢的地方外，论文中不包含
其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得南昌大学或其他教育机
构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡
献均已在论文中作了明确的说明并表示谢意。
学位论文作者签名（手写）： 签字日期：2022 年 11 月 26 日
二、学位论文版权使用授权书
本学位论文作者完全了解南昌大学有关保留、使用学位论文的规定，同意
学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文
被查阅和借阅。本人授权南昌大学可以将学位论文的全部或部分内容编入有关
数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编本学位论
文。同时授权北京万方数据股份有限公司和中国学术期刊（光盘版）电子杂志
社将本学位论文收录到《中国学位论文全文数据库》和《中国优秀博硕士学位
论文全文数据库》中全文发表，并通过网络向社会公众提供信息服务，同意按
“章程”规定享受相关权益。
学位论文作者签名（手写）： 导师签名（手写）：
签字日期：2022 年 11 月 26 日 签字日期：2022 年 11 月 26 日
论文题目TK 集团供应链金融风险管理优化研究
姓名艾敏勇 学号 410216419001 论文级别 博士□硕士
院/系/ 所经济管理学院 专业工商管理
E_mail
备注：
公开 □保密（向校学位办申请获批准为“保密”， 年 月后公开） 摘要
摘 要
供应链金融是一个通过实体贸易自我偿还的贸易融资系统，它融合了公司
业务流程、物流、信息化和资本流等。供应链金融服务的基础对象是核心企业，
其具有良好的商业信誉和充裕的资金流，并且在产业链上拥有相当优势，因此
通常对金融机构来说，核心企业会具有很高的信誉等级。金融机构也可利用核
心企业的行业优势提升供应链条上中小企业在供应商金融服务领域的自身信用
能力，从而解决融资难的问题。
TK 集团是一家专注于产业园区建设，为园区企业提供物资集成供应、现代
物流与仓储配送及供应链咨询解决方案的综合性企业。基于 TK 集团供应链金融
业务仓储融资、保理融资、反向保理融资三种模式，以及集团完全凭借实操经
验对业务的风险管理方法进行风险因子的识别和评价，没有将风险因子和业务
本身的关联度进行分析。本文通过访谈、文献研究法和问卷调查法识别确定 TK
集团供应链金融业务的关键风险因子，并从信用风险、操作风险、市场风险和
政策风险出发，运用 SPSS 软件做主成分分析和 Logistic 模型分析，深入研究
TK 集团供应链金融风险管理存在的问题及成因，得出集团供应链金融信用风险
和操作风险影响比较明显的结论。针对影响TK 集团供应链金融风险管理的信用
风险和操作风险提出优化举措，重点表现为：在信用风险管理方面，要加强信
用监管、完善信用数据库、强化信用管理和风险预警；在操作风险控制方面，
要引进人才并加强培养、优化信息共享系统、完善业务流程和加强业务投放资
金管理，同时对其他次要风险也提出了相应建议。
关键词：供应链金融；风险识别；风险评价；风险控制
I Abstract
ABSTRACT
Supply chain finance(SCF) is a form of self-liquidating trade finance based on
physical transactions, which combines business processes, logistics, information
flow and capital flow. Core enterprises are the basic objects of SCF services. They
have good business reputation, sufficient cashflow, leading industry position, so they
have higher credit rating among financial institutes. In the area of supplier financial
services, financial institutes can make use of core enterprises’ market status, by
which they can improve small and medium enterprises’(SMEs) credit rating and
alleviate SMEs’ shortage of business liquidating.
TK Group is primarily engaged in the construction of industrial parks, it’s a
business conglomerate of integrated goods supply, modern logistics, warehousing
distribution and supply-chain consulting services. TK Group carries out its SCF
businesses in three ways: warehouse financing, factoring financing and reverse
factoring financing. TK Group approach to business risk management is to identify
and evaluate risk factors based solely on hands-on experience, without analyzing the
correlation between risk factors that cause business losses and the business itself. So,
this paper identifies and determines the key risk factors of TK Group;s SCF business
through interviews, literature research the Delphi method and questionnaires.
Meanwhile, by using SPSS to conduct principal component analysis and logistic
model analysis, this paper studies the importance of credit risk, operational risk,
market risk and policy risk in the process of TK Group;s SCF risk managing. From
the perspective of SFC management system, this paper analyzes the problems and
causes of TK Group;s SCF risk management, both in terms of risk identification and
risk evaluation, and concludes that credit risk and operational risk have a more
prominent impact. In order to optimize management on TK Group’s credit and
operational risk, this paper proposes optimization initiatives, focusing on: in terms of
credit risk control, strengthen credit supervision and management, enhance risk
warning system and improve credit database; in terms of operational risk
II Abstract
control,introduce and cultivate talents, optimize information sharing system,
improve business processes and enhance the efficiency of capital operation, while
other corresponding recommendations are also made for other secondary risks.
Keywords: supply chain finance;risk identification;risk evaluation;risk control
III