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硕士学位论文
MASTER DISSERTATION
论文题目 GK 公司担保风险管理流程优化研究
（中文）
论文题目 Research on process optimization of guarantee risk
（英文）
management in GK company
作者 刘 建 导师 邹艳芬
申 请 学 位专业学位硕士 培 养 单 位工商管理学院
学 科 专 业 工商管理 研 究 方 向风险管理
二〇二一年 六 月 目录
第 1 章 绪论··· 1
1.1 选题背景和选题意义··1
1.1.1 选题背景··· 1
1.1.2 选题意义··· 1
1.2 相关理论和文献综述··2
1.2.1 理论基础··· 2
1.2.2 文献综述··· 3
1.3 研究内容、方法和思路框架···4
1.3.1 研究内容··· 4
1.3.2 研究方法··· 4
1.3.3 研究思路和框架·· 5
第 2 章 担保公司风险管理概述···7
2.1 担保公司风险的概念及特征···7
2.1.1 担保公司的概念·· 7
2.1.2 担保风险的概念·· 7
2.1.3 担保风险的主要特征·· 7
2.2 担保公司风险管理的内容··8
2.2.1 风险识别··· 9
2.2.2 风险评估··· 9
2.2.3 风险管理方法··· 9
第 3 章 GK 公司担保风险管理流程描述·· 11
3.1 GK 公司概况··· 11
3.2 GK 公司担保业务风险分类···13
3.2.1 来自借款人的风险··14
3.2.2 来自授信人的风险··15
3.2.3 来自公司内部的风险···15
3.2.4 来自担保体系的风险···16
3.2.5 来自政府的风险···16
3.3 GK 公司担保风险管理流程描述···17
3.3.1 保前的风险管理流程···18
3.3.2 保中的风险管理流程···18
3.3.3 保后的风险管理流程···19
1第 4 章 GK 公司风险管理流程存在的问题及原因分析··20
4.1 GK 公司风险管理流程存在的问题··20
4.1.1 保前风险管理存在的问题·· 20
4.1.2 保中风险管理流程存在的问题·· 22
4.1.3 保后风险管理流程存在的问题·· 22
4.1.4 全过程风险管理流程存在的问题··· 23
4.2 GK 公司风险管理存在问题的原因分析··23
4.2.1 人员综合素质良莠不齐··23
4.2.2 公司不同发展阶段的战略变化·· 24
4.2.3 纷杂的市场因素···25
4.2.4 担保公司的特性···26
4.2.5 权责设置不合理，缺乏监督机制和奖惩体制·· 26
第 5 章 GK 公司担保风险管理流程优化方案··27
5.1 GK 公司担保风险管理流程优化目标···27
5.2 GK 公司担保风险管理流程优化方案···27
5.2.1 保前风险管理流程优化··27
5.2.2 保中风险管理流程优化··30
5.2.3 保后风险管理流程优化··31
5.2.4 GK 公司担保风险管理优化后流程··· 35
5.3 GK 公司担保风险管理流程优化的保障措施···36
5.3.1 加强全过程风险管理···36
5.3.2 加强相关业务发展··36
第 6 章 结论与展望·· 38
6.1 结论··· 38
6.2 展望··· 39
参考文献·· 40
致 谢··· 42
2Contents
Chapter 1 Introduction Theory··1
1.1 Background and significance of the topics···1
1.1.1 Topic Background··· 1
1.1.1 Topic Background··· 1
1.2 Review of related theories and literature·· 2
1.2.1 Theory Foundation··· 2
1. 2. 2 Literature Review··3
1.3 Research content, methods and thinking framework·· 4
1.3.1 Research Content·· 4
1.3.2 Research Methods··· 4
1.3.3 Research ideas and framework·· 5
Chapter 2 Overview of the Risk Management of the Guarantee Company·· 7
2.1 Concept and characteristics of guarantee risk··· 7
2.1.1 Guarantee company concept Thee···7
2.1.2 The Concept of the Guarantee Risk·· 7
2.1.3 Major Features of the Guarantee Risk··· 7
2.2 The Content of the Risk Management of the Guarantee Company··8
2.2.1 Risk Identification··· 9
2.2.2 Risk Assessment··· 9
2.2.3 Risk Management Methods··9
Chapter 3 Description of Guarantee Risk Management Process for GK Company
·· 11
3.1 GK Company Overview··11
3.2 GK Company Guarantee Business Risk Classification·· 13
3.2.1 Risk from the Borrower·· 14
3.2.2 Risk from the Credit Grantor···15
3.2.3 Fom risks within the company··· 15
3.2.4 Risk from the guarantee system··16
3.2.5 Risk from the government··16
3.3 Description of the GK Company Guarantee Risk Management Process·· 17
3.3.1 Risk Management Process before Guarantee·· 18
3.3.2 Risk Management Process in Guarantee··· 18
3.3.3 Risk Management Process after Guarantee·· 19
3Chapter 4 Problems and Reasons in GK Risk Management Process·· 20
4.1 Problems in the Risk Management Process of the GK Company··20
4.1.1 Problems in··· 20
4.1.2 Problems in risk management process in insurance··22
4.1.3 Problems in Post Risk Management Process···22
4.1.4 Problems in the Whole-Process Risk Management Process··· 23
4.2 Cause Analysis of Risk Management Problems in GK Company··23
4.2.1 Comprehensive quality of personnel is uneven·· 23
4.2.2 Strategic changes in Corporation at different stages of development··24
4.2.3 Miscellaneous market factors·· 25
4.2.4 Features of the Guarantee Company·· 26
4.2.5 Rights and responsibilities are unreasonable, lack of supervision mechanism and
reward and punishment system·· 26
Chapter 5 Optimization Plan for Guarantee Risk Management Process of GK
Company··· 27
5.1 Optimization Target of GK Company Guarantee Risk Management Process·· 27
5.2 Optimization Plan for GK Company Guarantee Risk Management Process··· 27
5.2.1 Pre-Guarantee Risk Management Process Optimization··27
5.2.2 Optimization of risk management process in insurance·· 30
5.2.3 Post-insurance risk management process optimization··· 31
5.2.4 GK Corporate Guarantee Risk Management Optimization Process··· 35
5.3 Guarantee Measures for Optimization of Guarantee Risk Management Process of GK
Company·· 36
5.3.1 Strengthens whole-process Risk management···36
5.3.2 Strengthens related business development··· 36
Chapter 6 Conclusion and Outlook··38
6.1 The Conclusion··38
6.2 Outlook···39
References·· 40
Acknowledgement·· 42
4