学位论文原创性声明
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摘要
近年来，防范和化解风险成为金融行业的重点课题，在全面风险管理框架下，合规
风险管理更是重中之重。内控管理工作因事关金融组织依法合规经营效果及可持续发展
目标实现，在合规风险管理中常被视为是重点。作为内部控制的重要因素，人力资源合
理配置，才能保障商业银行及时有效地识别风险，全面可行地管控风险。但现阶段我国
商业银行内部控制机制尚存不足，合规风险管理的能力尚不完善，所以研究商业银行合
规风险管理中人员和岗位的现状、解决现存问题等实践意义不容小觑。在内外部严监管
的背景下，如何通过人力资源的合理配置，提升金融组织内部控制水平，建立健全其合
规风险管理体系，最终达到更为完善的全面风险管理，现阶段各个金融组织都在积极探
索，理论体系的研究亦成果有限。
本文在大量阅读国内外相关研究的基础上，确定了影响合规风险管理的内部控制因
素，最终确立了合规风险管理能力模型的研究变量。同时，由于合规风险管理的概念较
为复杂，涉及到金融机构内部各个流程、岗位与人员等，现有可参考的研究成果极其有
限。因此，本研究以 2016年至 2019年 Y银行合规风险管理量化指标为依据，根据现有
国内外研究成果及实践经验提取变量，从人岗匹配视角构建出合规风险管理能力指标为
主的风险管理能力评价指标体系，并创建计量模型，进而进行 PLS回归找出影响 Y银
行合规风险管理水平的要素，提取本文研究的匹配视角下 Y银行内控管理存在的问题及
成因。进而依托 Y银行人岗动态匹配模型，对匹配视角下 Y银行合规风险管理提出岗
位设置优化、能力体系优化等配套改进方案，帮助 Y银行更好地实现内控管理，从而健
全其合规风险管理体系，最终达到完善全面风险管理，服务社会的目标。
本文构建了 Y银行的合规风险管理能力模型。根据研究结果显示：内部控制是影响
合规风险管理的重要因素，其中内控管理人员与岗位设置不合理、人岗与风险分布不相
符、人员与岗位不匹配都是现存亟待解决的问题。通过内控管理岗位设置优化、分布差
异优化、人员与岗位匹配优化及配套措施，可以实现 Y银行的合规风险管理的完善。希
望能够通过对 Y银行试点研究，为金融机构优化合规风险管理提供更多思路，进而延伸
相关理论在金融组织中的妥善应用，对金融组织相关研究产生一定的借鉴意义。
关键词：合规风险；合规风险管理；内部控制；人岗匹配
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Abstract
In recent years, preventing and resolving risks has become a key topic in the financial
industry. China's commercial banks play an important role in the entire financial system,
which requires them to have good risk management ability. Under the overall risk
management framework, compliance risk management is the top priority. Internal control
management is often regarded as the focus of compliance risk management because it is
related to the compliance operation effect of financial organizations and the realization of
sustainable development goals. As an important factor of internal control compliance
management, rational allocation of human resources can ensure that commercial banks can
identify risks in a timely and effective manner and control risks in a comprehensive and
feasible way. However, at present, the internal control mechanism of China's commercial
banks is weak, and the ability of compliance risk management is not perfect. Therefore, it is
of great practical significance to study the status quo of compliance personnel and positions
in internal control of commercial banks and solve existing problems. Under the background
of strict internal and external supervision, how to improve the level of internal control
management of financial organizations, establish and improve their compliance risk
management system, and finally achieve more perfect overall risk management through
rational allocation of human resources are actively explored by various financial
organizations at the present stage, and the research results of theoretical systems are also
limited.
Based on a large number of relevant domestic and foreign research studies, this thesis
determines the internal control factors that affect compliance risk management, and finally
establishes the research variables of the compliance risk management capability model. At
the same time, because the concept of compliance risk management is relatively complex,
involving various internal processes, positions, and personnel of financial institutions, the
existing research results that can be referred to are extremely limited. Therefore, this study is
based on the quantitative indicators of Bank Y’s compliance risk management from 2016 to
2019, extracts variables based on existing domestic and foreign research results and practical
experience, and constructs a compliance risk management capability indicator based on the
perspective of person-post matching. Risk management capability evaluation index system,
and create a measurement model, and then perform PLS regression to find out the factors that
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。。。以下略