合规风险管理作为商业银行内部一项核心风险管理活动，一直以来没有得到我国
国内商业银行的足够重视，在目前的经济形势下，讨论完善国内商业银行的合规风险
管理显得尤为重要。目前，我国银行业合规风险管理己取得阶段性成果，各银行相继
制定了各种合规风险管理的制度和规定，成立了相应的合规风险管理部门。但是合规
风险管理探索在我国的历程不过数年，相较于国外数十年的研究和实践仍处于较为落
后的状态，合规风险管理部门也没有完全体现其应有的作用，对国内商业银行的合规
风险及合规风险管理的研究仍需要进一步深化，本文正是在这一目的的推动下对完善
国内商业银行合规风险管理所尝试进行的一种研究。
本文主要分为七个部分。第一章主要介绍了选题的背景和意义，阐述了本文研究
的思路和方法；第二章主要介绍了商业银行合规风险管理相关理论及国内外的主要研II
究成果；第三章主要介绍了合规风险管理的涵义，合规部门的职责，商业银行合规部
门与其他职能部门的职责划分及合规风险与其他相关类型的风险的关系；第四章主要
介绍了国内商业银行合规风险管理的现状和特点以及存在的主要问题，包括尚未真正
做到“合规从高层做起”、尚未建立起成熟的合规文化、合规体制存在不合理、合规
风险管理存在与业务脱节四个方面。通过案例的分析证明问题的存在及其严重性，并
分析导致这些问题产生的原因。第五章通过中外合规风险管理实践和经验的比较，试
图借鉴国外银行先进的实践经验寻找解决问题的途径；第六章主要针对存在的问题提
出国内商业银行合规风险管理的构建思路，提出需要按照问题和矛盾的先后次序逐步
完善合规风险管理。同时，针对国内商业银行合规风险管理的主要问题，提出现阶段
完善国内商业银行合规风险管理的具体对策。一是落实合规风险责任，特别是管理层
责任的落实；二是建立独立专业的合规团队，明确合规部门与其他部门分工以及各自
的工作内容和职责；三是发挥合规部门事前控制的作用。第七章是结论。概述了本文
主要的研究内容、主要的创新性工作及其在商业银行合规风险管理实践方面的意义，
最后总结了本文的不足之处，并提出了该领域需要进一步探讨的问题。
关键词：商业银行 合规 合规部门 风险管理 合规管理
作 者：顾余金
指导老师：徐 涛
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