短期健康险转换+加保逻辑 管理资源网保险资料下载门户网站 拜访流程 以5月10日《**智慧树》为基础加强版逻辑 目录 CONTENTS （一）送上1份“福利”，现场见面 “福利”邀约： 为本次转保提前准备的拜访行销辅助品 转保服务邀约： 开门见山以转保服务邀约，同时送“福利” 详细逻辑： 您好，X姐，我是xx，您今天下午在家/单位吗？是这样的，现在银保监会针对短期健康险新出台了一个规范政策，这个政策和您原来在我这买的保险有非常重要的关系，所以公司要求我们需要当面和您沟通，带来两个政策消息，另外端午节快到了，也来问候下您，给您做个服务，您看我今天下午过去方便吗？ （二）带上2个消息，导入话题 今天给您带来两个消息：一个关于监管政策的消息，一个关于公司政策的消息，您愿意先听哪一个？ （无论客户如何回答，先从“政策消息”讲起，进而导入《中国银保监会办公厅关于规范短期健康保险业务有关问题的通知》【2021】7号） 《通知》聚焦行业短期健康保险业务发展中的突出问题，采取针对性的监管措施，《通知》的印发将有利于保护消费者合法权益，有利于维护市场公平合理的竞争秩序，为健康保险业务可持续发展提供制度保障。做出了六点要求： （一）续保条款必须表述为“不保证续保条款”，且表述必须包含“本产品保险期间为一年（或不超过一年）。保险期间届满，投保人需要重新向保险公司申请投保本产品，并经保险人同意，交纳保险费，获得新的保险合同”。 （二）条款中不得包含“本产品可续保至××周岁”“续保时最高年龄可至××周岁”等类似表述。 （三）条款中不得包含“您重新投保时，我们不会因为被保险人的健康状况变化或者理赔情况而拒绝您的投保申请”“您第×次后投保时，我们不会因为被保险人的健康状况变化或者理赔情况而拒绝您的投保申请”或“我们不会因为被保险人在首次投保后的健康状况变化而拒绝您的重新投保申请”等类似表述。 （四）条款中不得包含“续保时我们将以您首次投保时的身体状况和健康告知进行核保”或“续保时我们不再对您的身体状况进行审核”等类似表述。 （五）条款中不得包含“续保时保费交纳宽限期为60天”等类似表述。 （六）条款中不得包含其他让消费者易混淆的，易发生“短险长做”风险的表述。 消息1——讲监管政策 虽然根据这个政策，您原来投保**产品已经停售，但是**针对您这样的老客户，制定了以客户至上的转保政策，除了有保障更广、费率不变的衔接产品，并且在转保后的新合同里，额外加入一条特别约定，来保证您的权益”。 消息2——讲公司转保政策 【做好产品研究，讲解转保利好】 【**品牌】“您买的产品我也买了，升级后还更优化了，无论是作为**员工，还是**客户，我都觉得十足的安全感。不愧是一个国字号的老品牌！中国**1929年成立，1956年根据国家统一部署，停办国内业务，专营港澳和海外保险业务。2001年以**品牌在境内复业，2009年统一“**”“**”“**”三大品牌，更名为中国**保险集团公司，2011年列入中央管理，升格为副部级金融央企，2013年正式更名为中国**保险集团有限责任公司。近年来，在党中央、国务院坚强领导下，中国**快速发展，连续三年位列《财富》世界500强。中国**始终践行中管单位的责任担当，把客户权益放在第一位，这也充分体现**央企的担当！所以，买保险，还是要找大公司的吧，要买就买**人寿的吧！ （三）分享1个故事，转保操作 我现在就帮您操作下转保…… 。。。以下略