电子科技大学
UNIVERSITY OF ELECTRONIC SCIENCE AND TECHNOLOGY OF CHINA
专业学位硕士学位论文
MASTER THESIS FOR PROFESSIONAL DEGREE
G
S
201972151224分类号
密级
UDC
注 1
G
S
（题名和副题名）
（作者姓名）
指导教师
（姓名、职称、单位名称）
专业学位类别
申请学位级别
提交论文日期 2021.10 论文答辩日期
学位授予单位和日期
答辩委员会主席
2021.11
2021
12
评阅人
注 1：注明《国际十进分类法 UDC》的类号。Research on Counter Operation Risk Management of
G Bank S Branch
A Master Thesis Submitted to
University of Electronic Science and Technology of China
Discipline:
Author:
Master of Business Administration
Tang Yawen
Supervisor:
School:
Associate Professor Chen Lin
School of Management and Economics
摘要
摘要
金融行业充满激烈的竞争，行业里面各种体量的银行尽全力在市场中寻找客
户开展业务，所以在常规业务的基础上，衍生出了许多创新性的产品，大量发展业
务伴随着风险相应增加，风险管理是一个不能忽视的问题，由此产生了风险管理理
论。目前最主流的风险管理研究主要着眼于市场和信用风险，实际上操作风险的危
害也是不可小觑。自上世纪八十年代以来，大量银行由于忽视操作风险管理而遭受
经济损失的事件引起了大众对操作风险管理的广泛注意。
操作风险管理涉及银行各项业务板块，操作风险管理的效果好坏会直接影响
商业银行的经营成果。由于产生操作风险的原因多种多样，以及各家商业银行的软
硬件设施的建设差异，不同体量的商业银行在对操作风险进行管理时的方法会存
在差异。本文研究对象 G银行 S分行是城市商业银行的下属分行，主要研究内容
是操作风险中的柜面业务板块。
为 G银行 S分行柜面操作风险管理提出解决建议，本文以金融市场的竞争与
形势为起点，提出需要对操作风险进行研究的背景与意义。通过阅读国内外关于操
作风险的文献，归纳叙述目前国内外学者对操作风险的研究成果，针对研究对象特
征，综合已收集的资料，概括描述本篇论文为达到研究目的使用