个险回访注意事项 一、预回访注意事项 二、转办件详细处理办法 三、首访注意事项 目录 一、预回访注意事项 在开展首访预沟通工作的过程当中，应注意以下几点： 预沟通时要根据总公司标准话术给客户做解释，及时解决客户的疑问。例保险期间、最低保证年利率等都是客户着重关注的问题点； 预沟通时候，需跟客户强调，我司回访电话为0755-95535（深圳），非本地号码，可以放心接听；拨打并保存到联系人避免拦截。 及时跟客户核实什么时候方便接听电话，跟客户做首访预约服务，可以有效提高接听率，减少无人接听的占比。将预约具体时间回访的客户反馈给内勤或回访岗。 处理方法：针对此种原因，业务伙伴只需要跟客户再次沟通确认关于此问题只需回答没有即可。即可提交公司二访。 二、转办件处理—首访服务件 处理方法：针对此种原因，业务伙伴只需要跟客户确认是否真的要退保即可，客户如果“不退保”，立即反馈给回访岗伙伴，提交“客户不退保转办单”即算回访成功，不需要再次回访。 二、转办件处理—首访服务件 首访服务件 若二访保单属于首访服务件保单，处理成功后则计入首方成功率，故要尽快处理！！！ 处理方法：针对此种原因，业务伙伴只需要跟客户确认客户保单是否拿到，并再次预约回访时间，总公司只针对这一问题提问。客户回答“拿到了”即算回访成功。 处理方法：针对此种原因，业务伙伴只需要跟客户确认客户是否抄写了38字，并再次预约回访时间，总公司只针对这一问题提问。客户回答“是我自己抄写了38字风险提示语”即算回访成功。 首访服务件 首访未完成件 如果保单属于首访未完成件，即该单再次预约二访的时候，则需根据客户购买的险种，按照标准话术从头至尾回访。 处理方法：针对此种情况，业务伙伴需要联系客户，与客户讲解清楚条款内容并预约回访时间，总公司再次全部回访。 处理方法：针对此种情况，业务伙伴需要再次联系客户，与客户讲解清楚条款内容并预约客户你可看到身份证时间的时间回访，反馈给回访岗伙伴。 首访未完成件 处理方法：针对此种情况，业务伙伴需要再次联系客户，与客户讲解清楚条款内容并预约回访时间，总公司再次回访；客户如果还是不愿意电话回访，则采用上门面访方式处理。 首访未完成件 处理方法：针对此种情况，业务伙伴需要联系客户，与客户讲解清楚条款内容并预约回访时间，总公司再次回访。 首访未完成件 处理方法：针对此种情况，业务伙伴需要再次联系客户，与客户讲解清楚条款内容并预约回访时间，告知回访岗客户能否懂普通话/当地方言。72小时内方言回访成功计入首访成功率。 首访未完成件 处理方法：业务伙伴需要再次核实客户号码①由于号码录入错误，则需先做号码变更再预约总公司回访；②确实是客户本人号码，二访预约时告知内勤时需要提供银保负责人签字的情况说明，说明原因。 首访未完成件 处理方法：业务伙伴需要再次核实客户号码①号码错误，需要先做号码变更再安排总公司回访；②保单上号码正确，先内调号码再回访；③确实是客户本人号码，二访预约时告知回访岗伙伴需要备注清楚。 首访未完成件