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金钱帝国 ——家庭资产配置
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富德生命人寿XX分公司培训部 讲师简介:
通过学习使学员明确为什么要对家庭资产进行配置以及合理配置的方式。 课程目的 * 感恩 晋升 执行 目录/Contents 资产配置的重要性 PART
1 思考: 如果月收入(2000)元,你会如何安排生活? 可能出现的情况: 有适当的分配,每一部分钱都用来做什么,最后发现一个月刚刚好。 第一种 第二种 随时有事随时消费,最后发现没到月底钱已经花完了! 如果我们这样安排: 生活费,一日三餐 请客交际 买书、学习 旅游基金 投资理财 结论: 合理的资产配置能真正帮助我们维持稳定生活,实现风险控制,同时还能做到财富增值。 家庭资产: 衣食住行
子女教育
医疗支出
人情来往
休闲娱乐
投资理财
…… 分享: 你对自己的家庭资产是如何配置的? 资产配置的策略 PART
2 合理的家庭资产配置是分成四个账户,这四个账户作用不同,所以资金的投资渠道也各不相同。 只有拥有这四个账户,并且按照固定合理的比例进行分配才能保证家庭资产长期、持续、稳健的增长。 必须花的钱(现金) 保命的钱(杠杆) 生钱的钱(收益) 保本升值的钱(稳健) 要点:短期消费
3-6个月的家庭生活费 要点:意外、重疾等保险
专款专用、以小博大
解决家庭突发大额开支 要点:重在收益
股票、基金、房地产等
投资不等于理财
看得见收益就看得见风险 要点:保本升值
养老金、子女教育金等
本金安全、收益稳定、持续成长 10% 20% 30% 40%