无纸化投保出单流程 介绍 2 一、无纸化投保的定义 无纸化投保出单流程介绍 无纸化投保是指在E行销客户端上实现投保单证电子化，借助电子签名技术，让客户投保时可以直接在移动终端上签名，同时可将客户相关证件资料拍照保存，实现全程无纸化出单流程。 取消现在纸质单证交接环节。 提高整体出单效率，特别是未在线承保件及保单打印时效。 提升保单15日送达率等指标，提升客户感受。 无纸化投保的优点： 3 二、无纸化出单流程 查看投保结果 在线承保 无纸化投保出单流程介绍 待人工核保 标体通过 4 在线承保 无纸化投保出单流程介绍 待人工核保 标体通过 标体通过、实时扣费成功，无需要再上传纸质资料。 人工核保：关注体检函、契调函、财务问卷、核保一般问题函件的下发，跟进纸质函件资料的追踪与回收。 标体通过：实时扣费失败，一小时内可返回修改帐号信息重新扣费2次，失败2次走批扣流程，4次批扣不成功下发纸质扣款失败函件。 5 无纸化投保出单流程介绍 三、无纸化投保涉及的电子单证及签名要求 6 无纸化投保出单流程介绍 3、提醒客户尽量按其惯常签名风格在屏幕上签字，以便后续办理保全、理赔等业务时能够顺利核对签名。 1、投保人、被保险人必须由客户本人亲笔签名（未成年人由监护人签名），且签属的姓名必须与客户证件一致。 2、所有单证上的签名风格必须保持一致。 四、电子签名注意事项 7 无纸化投保出单流程介绍 分红险、万能险、投连险需要客户使用正楷字抄录38个字，请指引投保人本人根据签名框上面的提示进行抄录，标点符号也需要抄录。 抄录完成后代理人务必检查客户抄录内容是否正确、完整。 五、38字风险提示语句抄录 8 六、资料拍照上传注意事项 无纸化投保出单流程介绍 1、拍照资料必须清晰、完整、端正，身份证需要拍摄正反两面。投保人、被保险人、非法定受益人的证件均需拍照上传，代理人与客户的合照必须从正面清晰拍摄。 2、拍摄的证件照片、代理人与投保人照片必须真实、有效。照片上传后代理人需要检查上传的照片是否正确、清晰、完整。 注意：上传的照片不符合要求将下发函件要求重新提供，影响此单的承保时效，请务必重视！ 9 七、指定生效日注意事项 无纸化投保出单流程介绍 10 无纸化投保出单流程介绍 1、实时扣费失败的单，一个小时内可以修改银行帐户重新提交扣款。 2、修改客户银行账户必须提供《账户变更授权书》，本由客户本人亲笔签名确认。 3、保单提交后一小时内，可以重复提交三次（包括首次提交），超过三次将提示不允许再次提交！ 八、扣费失败重新提交 11 九、在线撤件 无纸化投保出单流程介绍 1、在线撤件时需要投保人填写撤件说明，选择撤件原因，并由投保人本人亲笔签名确认。 2、为确保撤件申请是客户本人真实意愿，撤件时需上传客户证件照片及与代理人的正面合照。 12 十、承保后复核 无纸化投保出单流程介绍 复核要点： 1、检查投保资料上的客户签名及38字风险提示语句抄录正确性。 2、检查拍照的资料是否符合要求。 3、检查投保信息的正确性，如证件类型、工作单位等。 问题函件处理：机构运营人员需要对函件进行打印下发，并追踪回销。