保险业务政策解读 保险的利润率最高注：1、以上数据均为以P2Pmargin为基数1得出的相应比例； 2、固定收益-重点产品包含：FOT，月月增利，Venture Lending,非银信贷。 2016年总部将对财富进行利润考核，且占比较高，财二内部拟定三季度将利润考核加入到KPI中，所以保险业务是提高利润率的利器。2016年保险占比提升+300%+300%保险是获新客利器NTC（New-to-Creditease）为首次投资时间在统计周期内，且统计时点在投金额大于等于50万客户。1个NTC/人/月保险业绩统计规则举例说明：个人承保1万博诚业务，将计入各层级30万业绩；个人承保1万美金德诚业务，将计入各层级195万业绩（人民币：美金汇率按1:6.5计算）管理层业绩统计倍数：营业部KPI特别说明： 1、指标1——博诚&德诚业务以30倍计入各管理层销售业绩 举例：营业部单月承保博诚业务30万，德诚业务30万，将为营业部及以上贡献折标业绩1800万 2、指标2——保险业务在升级客户时以规模业绩计入，将不再做30倍的折算 举例：客户在投20万P2P，升级至50万以上客户需新增30万规模保费的博诚或德诚业务 3、指标3——德诚&博诚业务合计计算达成率业绩达成率Hurdle获取NTC基本法——绩效计算要素 基本法——绩效发放规则（个人）特别说明： 1、对于理财顾问只有通过NTC增加浮点；但对于理财经理及以上的销售职级则通过hurdle和NTC两个因素增加浮点，对于此，保险业务以30倍计入业绩，大大提升了业绩达成率 2、保险业务佣金不受hurdle指标的影响，按单提成 3、业绩达成Hurdle设立过渡期，第二季度40%，第三季度50%，第四季度60%。（理财顾问三季度以后Hurdle均为50%）基本法——考核规则（个人）特别说明： 1、转正将取消保险业务的考核 2、晋升路径为 理财顾问 理财经理 理财师 私人银行家 3、晋级要求按照考核标准进行 4、保险业务考核中德诚&博诚业务均可计入9万15万30万 基本法——绩效发放规则（团队）特别说明： 1、NTC奖励最高不超过对应职级200%达成率对应提点 2、每季度进行季度人均产能考核，如果季度平均月产能达到150万以上，当季度因为产能没有达到150万月份扣除的提成予以返还 3、达成率Hurdle每季度递增：二季度40%, 三季度50%, 四季度60%特别说明： 保险业务考核中德诚&博诚业务均可计入基本法——考核规则（团队）一、定义： 连续2个月零出单：连续二个月业绩为0，或各产品出单量未达到出单要求。 连续3个月零出单：连续三个月业绩为0，或各产品出单量未达到出单要求。 连续3个月低产能：近3个月（含当月）累计折标业绩低于折标150万。（此处保险业务以30倍计算，即3个月累计达成博诚&德诚业务合计5万人民币将帮助我们的销售脱离低产能） 二、考核要求 试用期员工清退要求： 连续3个月零出单 连续3个月低产能（试用期员工低产能标准以各区域内部设定为准） 2. 转正员工清退要求： 连续2个月零出单 连续3个月低产能 三、出单和业绩口径如下： 每月15日（含）前入职, 从本月开始追踪；每月15日后入职，从下月开始追踪。 2. 出单口径:P2P(规模业绩月累计满50万元), 理财产品出单、海外产品出单、保险业务（含博诚及德诚业务, 标保单月累计满2万人民币，即可帮助我们的销售脱离零出单） 3. 业绩口径: 个人业绩=P2P折标业绩+理财产品折标业绩（含海外移民和海外置业）+保险折标业绩（含博诚及德诚业务） 零出单和低产能考核政策