开门红系列宣导 开门红契约宣导开门红核保支持政策预售产品的时效要求目录4、银保核保规则 5、开门红新规 回访开门红运营服务季方案Part1: 2018年开门红契约宣导 ? 根据渠道安排，2018年开门红部分产品进行预销售承保，现对预售产品的投保单填写和回执催收要求宣导如下： 一、2018年开门红预售的时间、产品 ? ? 1、个险：12月17日-18日预售财富智赢成人版、财富智赢少儿版 合同生效日统一在2018年01月01日 开门红契约宣导 ?二、预售产品投保单及投保确认书填写要求 ? 预售产品投保单填写时需在个险、银保投保单和投保确认书中相应位置单独增加一条说明话术：本人确认指定承保日期为2018年1月1日（含）后，并由投保人在此话术后亲笔签字。 ? ? 1、个险纸质投保单 ? （1）个险纸质投保单（手工单）需投保人在个人寿险投保书“财务及其它声明信息说明栏”中填写“本人确认指定承保日期为2018年1月1日（含）后”并在此话术后由投保人亲笔签字，截图如下： 开门红契约宣导 ?（2）个险双主险产品预售的手工单必须使用1005043开头的个人寿险投保书，收单初审时请注意审核单证版本、红利领取方式、生存保险金领取方式的勾选是否正确。 2、个险快易保电子投保申请确认书 ? ?快易保需投保人在电子投保申请确认书上填写“本人确认指定承保日期为2018年1月1日（含）后”并在此话术后由投保人亲笔签字，截图如下：开门红契约宣导 ? 3、手工单及快易保出万能险需要提供建议书，且需要客户亲笔签名及日期。开门红契约宣导 三、个险电子保单回执签收说明 ? ?1、非移动投保（手工单、快易保投保）预售保单签收电子保单回执：为保证监管考核的15日送达率，即2018年1月1日承保后请客户及时查看电子保险合同并签收电子保单回执（公司提供）。如果申请纸质合同的，合同内的回执自动作废。 ? ? ?2、移动投保（全能保、微信投保）的预售保单在线签收电子回执：1月1日签单后请让客户在“阳光人寿--我的订单--已完成”中查看下载电子保单并及时在线签收电子回执，争取签收日期在15日内。 ? 开门红契约宣导3、2017年开门红预售产品的回执签收特殊要求： 预售保单产品需要在1月1日保单生效后，通过官网、微信等平台查询到电子保单后在签收电子保单回执并在1月1日统一交回公司，选择了纸质保单的客户后续还是会收到总公司寄送的纸质合同。 为什么？1、监管要求15日的保单送达率 2、佣金的及时下发 3、尽快的回访客户 开门红契约宣导保单示意图保单目录页背k面四、电子保单回执签收常见问题 1、犹豫期怎么计算？ 从客户签收之日次日起计算。 2、没有看到合同，客户愿意签收吗？ 客户可以通过微信及官网等查阅电子版保单后再签收电子回执。 3、签完了这个版本的回执，客户后期还会收到纸质合同吗？ 选择了纸质合同的客户后期会收到纸质合同，但是选择电子回执的客户不会收到。 4、纸质合同中也是有回执的，合同里面的一张还需要签吗？ 后续下发的纸质合同，如果已经签收了电子回执，公司会将回执抽取出来，如果遗漏多签了，以原先签收的电子回执为主，电子回执的备注中有相关解释。 开门红契约宣导