制作客户肖像李女士，49岁，公务员身体状况良好，家庭条件比较殷实。儿子28岁，单身。无保险。，制作客户来源：转介绍转介绍中心为老客户，通过特色活动，介绍李姐参与插花。需求分析奋斗是自己与岁月的一场游戏。愿穿透岁月的迷雾，对抗风雨的侵扰，静待远方呈现远方与花的美好。客户希望解决重疾等保障问题，通过资产配置的解读以及家庭整体保障理念的沟通，引导客户关注养老+保障。做一个财务自由的人，幸福与安全感，是自己赠给自己的礼物。提前准备一盏灯，照亮自己和家人未来的路。建立有效的财务制度对抗财富的减少与贬值。要花的钱占比10%占比30%占比20%保命的钱短期消费意外重疾保障要点：要点：3-6个月的生活费专款专用 以小博大解决家庭突发的大开支标准普尔家庭资产象限图生省钱的钱钱的钱占比40%保本升值的钱资产配置重在收益要点：保本升值养老金、子女教育金等债券、信托、年金保险（分红型）本金安全、收益稳定、持续增长要点：股票、基金、房产等投资≠理财，看得见收益就看得见风险活多久，领多久我们追求的不是一刹那的最高幸福，而是幸福总量的最大化。与生命等长保险以法律合同的形式抵御系统风险养老年金不仅将收益写进合同，而且指定受益人，不因任何人为风险因素而转移，提前规划，可依赖才是专款专用。安全性现金性定期现金给付养老年金就是建立一笔未来数年源源不断的现金流，与工资收入、身体状况无关收益性确地收益+浮动收益（保额分红）财富不是以数量来衡量，而是以时间来衡量。养老年金可以在较长的时间跨度内抵御通货膨胀，做到保值增值