摘要 随着我国金融业快速发展，保险作为金融稳定器的作用愈加明显，国家对保险行 业政策支持力度不断加大，保险业迎来了快速发展的黄金时期。在这样的背景下，2009 年中国邮政集团公司成立了中邮保险人寿股份有限公司。在监管政策支持下（保监寿 险〔2011〕1125号）独创了邮政自办保险“自营+代管”的经营模式。开业初期中邮 保险山东分公司通过此模式，实现了业务的广覆盖和快增长。但随着监管导向变化、 同业竞争加剧和公司转型步伐加快等因素影响，业务发展速度放缓，一些发展弊端也 逐步显现。培训工作方面主要体现在培训工作落地性和传承性差、对业务发展支撑能 力弱等方面。 本文通过研究国内外培训发展现状，以培训相关理论及培训体系评估模型为指 导，分析现阶段中邮保险山东分公司培训体系发展情况，对存在的问题进行深入探讨， 提出优化设计方案和保障措施，以期为“自营+代管”经营模式的完善和发展提供理 论研究基础，为邮银保三方营销队伍的共建、共用、共管提供解决方案，最终全面优 化分公司培训体系，为中邮保险持续、高效发展提供坚实基矗 基于“发现问题—分析问题—解决问题”的逻辑，本文共分六个部分对研究问题 进行阐述。第一部分阐述了本文选题的背景和意义；第二部分对国内外研究现状以及 写作所使用的基础理论进行阐述；第三部分采用文献研究法、个别访谈法和问卷调查 法对培训体系现状进行研究，对培训体系存在的问题进行归纳；第四部分围绕如何提 升渠道人员培训能力，分别从队伍建设、培训流程、课程建设和培训组织四个方面提 出培训体系优化思路，设计优化方案；第五部分介绍了培训体系实施的保障措施；第 六部分对本文主要结论进行总结，指出本文需要进一步研究的问题，进而促进中邮保 险山东分公司健康、稳定、持续发展。 通过本文的研究分析，设计优化“自营+代管”模式下培训体系方案，对解决中 邮保险特殊经营模式下培训体系诸多问题，探索特殊模式下培训体系建设有重要的意 义。 关键词：中邮保险；自营+代管；培训体系；优化研究 中邮保险山东分公司“自营+代管”模式下培训体系优化研究 II Abstract WiththerapiddevelopmentofChina'sfinancialindustry,theroleofinsuranceasa financialstabilizerhasbecomemoreandmoreobvious,andthestate'spolicysupportfor theinsuranceindustryhasbeenincreasing.Theinsuranceindustryhasusheredinagolden periodofrapiddevelopment.ItisagainstthisbackgroundthatChinaPostCorporation establishedChinaPostInsuranceLifeCo.,Ltd.in2009.Supportedbytheregulatory policy(InsuranceandInspectionLifeInsuranceNo.1125,2011),thepostalself-insurance "self-management+escrow"businessmodelwascreated.Intheearlystageofoperation, ChinaPostInsuranceShandongBranchrealizedwidecoverageandrapidgrowthofits businessthroughthismode.However,withthechangeofsupervisionorientation,the intensificationofcompetitioninthesameindustryandtheaccelerationofthepaceof corporatetransformationandotherfactors,thespeedofbusinessdevelopmenthasslowed down,andsomedevelopmentdrawbackshavegraduallyemerged.Thetrainingworkis mainlyreflectedinthepoorlandingandinheritanceofthetrainingworkandtheweak supportabilityforbusinessdevelopment. Bystudyingthecurrentsituationoftrainingdevelopmentathomeandabroad,guided bytherelevanttrainingtheoriesandtheoptimizationmodeloftrainingsystem,thispaper analysesthedevelopmentoftrainingsysteminShandongBranchofChinaPostInsurance atthepresentstage,probesdeeplyintotheexistingproblems,andputsforwardthe optimizationdesignschemeandsafeguardmeasures,withaviewtoservingasthe "self-management+escrow"businessmodel.Itprovidestheoreticalbasisforthe perfectionanddevelopmentofthemodel,providessolutionsfortheco-construction, sharingandco-managementofthethree-partymarketingteamofPostal,Bankand Insurance,andultimatelyoptimizesthetrainingsystemofthebranchcompanyinan all-roundway,providingasolidfoundationforthesustainableandefficientdevelopment ofChinaPostalInsurance. Basedonthelogicof"discoveringproblems-analyzingproblems-solving problems",thispaperisdividedintosixpartstoelaborateontheresearchproblems.The firstpartelaboratesthebackgroundandsignificanceofthistopicselection;thesecondpart elaboratesthecurrentresearchsituationathomeandabroadandthebasictheoryusedin writing;thethirdpartstudiesthecurrentsituationofthetrainingsystembynormative researchmethod,individualinterviewmethodandquestionnairesurveymethod,and summarizestheexistingproblemsofthetrainingsystem;andthefourthpartsummarizes theexistingproblemsofthetrainingsystem.Partfivefocusesonhowtoimprovethe trainingabilityofchannelpersonnel,andputsforwardtheideaoftrainingsystem optimizationfromfouraspects:teambuilding,trainingprocess,curriculumbuildingand trainingorganization,anddesignstheoptimizationscheme.Partfiveintroducesthe guaranteemeasuresoftrainingsystemimplementation.Partsixsummarizesthemain conclusionsofthisarticleandpointsoutthatthisarticleisthebestwaytoimprovethe III trainingabilityofchannelpersonnel.Thispaperneedsfurtherresearchtopromotethe healthy,stableandsustainabledevelopmentofChinaPostInsuranceShandongBranch. Throughtheanalysisofthisstudy,itisofgreatsignificancetodesignandoptimize thetrainingsystemschemeunderthe"self-management+escrow"modeforsolvingmany problemsofthetrainingsystemunderthespecialoperationmodeofChinaPostInsurance andexploringtheconstructionofthetrainingsystemunderthespecialmode. Keywords: ChinaPostInsurance;Selfemployment+escrow;Trainingsystem； OptimizationResearch 中邮保险山东分公司“自营+代管”模式下培训体系优化研究 中邮保险山东分公司“自营+代管”模式下培训体系优化研究 IV 目录 第1章绪论...........................1 1.1研究背景和意义......1 1.1.1研究背景..............................1 1.1.2研究意义..............................1 1.2研究内容和方法......2 1.2.1研究内容..............................2 1.2.2研究方法..............................3 1.3论文创新点..............3 第2章相关理论概述.............5 2.1国内外研究现状......5 2.1.1国外研究现状......................5 2.1.2国内研究现状......................6 2.2培训相关理论..........6 2.2.1马斯洛需求层次理论..........6 2.2.2人力资本理论......................7 2.2.3学习型组织理论..................7 2.2.4培训体系成熟度模型..........8 2.2.5柯氏四级培训评估模型......9 2.2.6培训效果转化理论..............9 2.3小结........................10 第3章培训体系现状分析及存在问题..............11 3.1中邮保险山东分公司概述...................11 3.2中邮保险“自营+代管”模式分析.....12 3.2.1“自营+代管”模式运行机制..........................12 3.2.2“自营+代管”模式优劣势分析......................13 3.2.3“自营+代管”模式下培训体系的特殊性......13 3.3培训体系构成及发展现状...................14 3.3.1培训体系构成分析............14 3.3.2培训体系调研设计............17 3.3.3问卷调查结果分析............19 3.3.4访谈结果分析....................20 3.4现有培训体系存在的问题...................22 3.4.1师资储备不足....................22 3.4.2培训缺乏规划和评估........22 目录 V 3.4.3培训流程缺失...................22 3.4.4培训课程不完备................22 3.4.5培训体系对于经营发展的支撑能力不足.......23 3.5小结........................23 第4章中邮保险山东分公司培训体系优化设计.............................24 4.1培训体系优化思路24 4.1.1培训体系优化目标............24 4.1.2遵循原则............................24 4.1.3培训体系优化路径............25 4.2队伍建设和管理优化设计...................25 4.2.1培训队伍组织架构............25 4.2.2自营渠道专职讲师选拔及管理.......................26 4.2.3代管渠道兼职讲师的选拨及管理...................29 4.3培训流程优化设计30 4.3.1需求分析............................30 4.3.2计划制定............................32 4.3.3效果评估...........................33 4.4课程优化设计........35 4.4.1培训课程内容....................35 4.4.2课程管理............................37 4.5培训组织优化设计37 4.5.1人员配备............................37 4.5.2制度建设............................38 4.6小结........................38 第5章培训体系实施保障...39 5.1机制保障................39 5.2技术保障................39 5.2.1提升信息化建设的重要性认识.......................39 5.2.2利用资源开展信息化建设40 5.3激励措施................40 5.3.1绩效激励............................40 5.3.2职业生涯规划....................41 5.3.3培训奖励............................41 5.4小结...........................41 第6章研究结论与展望.......42 中邮保险山东分公司“自营+代管”模式下培训体系优化研究 VI 6.1研究结论................42 6.2研究展望................42