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规**分公司合规状况及稽核趋势
2018年
稽核检查领导要求
稽核未来业务发展
合规建议重要领域
关键风险目 录
CONTENTS**分公司检查情况12018年检查情况——**分公司机构情况:
**分公司以及九家中心支公司。
主要项目类型:
1、分公司本级和两家(**)中心支公司(现场稽核)。
2、七家中心支公司(非现场稽核),其中**中支为总部非现场部的项目。
3、经济责任项目八家,其中分公司(一个离任)中心支公司(五个离任,两个任中)。
4、常规和经济责任复合项目5个。
问题数量分布:
2018年稽核检查,**分公司暂发现问题28条,其中**中心支公司5条、**中心支公司3条、**中心支公司2条、**中心支公司5条、**中心支公司5条、**中心支公司4条、**中心支公司4条。去年同期上述七家机构共有问题49条。(注:分公司和**待在12月开展)。**分公司2018年稽核情况2018年检查情况——**分公司稽核问题整改情况:
2017年度(七家中支)常规稽核或非现场稽核发现问题49条,其中各业务系列36条和反洗钱方面13条,经核实已全部整改完成,整改率100%。
共性问题具体表现:
2018年度(七家中支)稽核发现共性问题集中于个险、运营、反洗钱。
一是部分代理人私自在网上注册中国太平保险微站,并发布公司产品和招聘信息(个险)
二是未对外部培训课件进行合规性审核(个险)
三是部分保单客户电话与代理人电话号码相同(运营)
四是反洗钱领导小组或工作小组人员变更后为及时发文和上报人行(反洗钱)
五是未留存投、被保人关系证明导致无法核对相互关系(反洗钱)
六是可疑交易识别过程中删除理由填报有误且识别过程性资料未留档(反洗钱)**分公司2018年稽核情况2018年检查情况——机构评级情况及对比整体上看,七家已实施稽核检查的中支公司中,评级同比上升的有2家,另外5家保持不变,但是评分有所变化。**分公司落实各项风险管理措施,取得一定成效。